Mohamad Insan'nur Chakim Mantri BRI Unit Keboan Cabang Jombang dan Dua Calo Diadili Karena Dugaan Korupsi Kredit Mikro Rp1,568 Miliar

<div style="text-align: left;"><div style="text-align: justify;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiLQcK9Oq71Aix7ewpNYD9HC38aLDVtT7LRZmuDYnsC-myLMe16BYrnRYJhBjm9x58Wf5U28f2R5mS5VEQWpQq4Ts-bGE8rszaieNaCLUOdeaADft7wqjTeGsdDs_DuO73jRgKJyf9pwf5of91pOhzm4hQ4dwUcNSpP3EvQxkuAR6VOL8lboZGyS4Wy7ik/s4160/IMG20260916121303.jpg" imageanchor="1" style="font-weight: bold; margin-left: 1em; margin-right: 1em; text-align: center;"><img border="0" data-original-height="2336" data-original-width="4160" height="360" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiLQcK9Oq71Aix7ewpNYD9HC38aLDVtT7LRZmuDYnsC-myLMe16BYrnRYJhBjm9x58Wf5U28f2R5mS5VEQWpQq4Ts-bGE8rszaieNaCLUOdeaADft7wqjTeGsdDs_DuO73jRgKJyf9pwf5of91pOhzm4hQ4dwUcNSpP3EvQxkuAR6VOL8lboZGyS4Wy7ik/w640-h360/IMG20260916121303.jpg" width="640" /></a><b>BERITA</b><span style="color: red;"><b>KORUPSI</b></span><b>.CO -</b></div><div style="text-align: justify;">Tim Jaksa Penuntut Umum (JPU) Ananto Tri Sudibyo. SH.. MH., Rustamaji Yuria Adi Nugraha, SH.. MH., Mia Arum Yolipani, SH., Mustika Arin Rakhmawati, SH., Misbahul Min.SH., MH., Yoga Adhyatma, SH., MH dari Kejari Jombang menyeret <b>Mohamad Insan'nur Chakim</b> selaku <b>Mantri dan Pejabat Kredit Lini (PKL) Pemrakarsa atau petugas penginput dan pemproses data nasabah pada Bank BRI Unit Keboan Cabang Jomban</b> bersama dua orang Calo yaitu <b>Suliyadi</b>  dan <b>Mahfud Rohani Ais Gus Mahfud</b> (masing-masing ketiga terdakwa dilakukan Penuntutan secara terpisah) ke Pengadilan Tipikor pada PN Surabaya, Rabu 16 September 2026 untuk diadili sebagai Terdakwa dalam perkara dugaan Korupsi Penyimpangan Kredit Mikro <b>Bank BRI Unit Keboan Cabang Jomban</b> kepada 10 Debitur pada tahun 2021 hingga 2024 yang merugikan keuangan negara sebesar <b>Rp1.568.207.290</b> sebagaimana tercantum dalam Laporan Perhitungan Kerugian Negara BPKP Nomor: PE.03.03/SR-310/PW13/5.1/2026 tanggal 02 Juni 2026,</div><div style="text-align: justify;"><br /></div> <div style="text-align: justify;">Sidang yang berlangsung di ruang Sidang Cakra Pengadilan Tipikor pada PN Surabaya, Rabu, 16 September 2026 adalah agenda pembacaan surat dakwaan oleh JPU terhadap <b>Terdakwa</b> <b>Mohamad Insan'nur Chakim</b> (dan <b>Suliyadi</b>  dan <b>Mahfud Rohani Ais Gus Mahfud</b>, yang masing-masing dilakukan Penuntutan secara terpisah)  dimuka persidangan dihadapan Majelis Hakim yang diketuai Hakim Ratna Dianing Wulansari, SH., MH bersama dua Hakim anggota masing-masing Ad Hock yaitu Dr. H. Agus Kasiyanto, SH., M.Kn., MH, dan Samhadi, SH., MH serta dibantu Panitera Pengganti (PP) Ervin Aprilliyaning Wulan, SH., ΜH. Sementara Ketiga terdakwa dihadirkan langsung di persidangan dengan didampingi Tim Advokat atau Penasehat Hukum-nya masing-masing</div><div style="text-align: justify;"><br /></div> <div style="text-align: justify;">Dalam dakwaannya, JPU menyatakan bahwa <b>Terdakwa</b> <b>Mohamad Insan'nur Chakim</b> <b>selaku Mantri dan Pejabat Kredit Lini (PKL) Pemrakarsa pada Bank BRI Unit Keboan Cabang Jombang</b>  bersama-sama dengan Saksi Suliyadi (dilakukan Penuntutan secara terpisah) dan Saksi Mahmud Rohani Als Gus Mahfud (dilakukan Penuntutan secara terpisah) pada hari Jumat tanggal 20 Agustus 2021 sampai dengan hari Sabtu tanggal 28 September 2024 telah melakukan, turut serta melakukan Tindak Pidana yaitu ; <b>mengajukan kredit yang tidak didukung dengan bukti-bukti yang sah dan tidak sesuai dengan kondisi yang sebenarnya berupa debitur tidak pernah mengajukan Farm Permohonan Pinjam sertu beberapo debitur tidak pernah mengajukan Surat Keterangan Usaha (SKU) sebagai lampiran permohonan kredit, tidak melakukan analisis dan evaluasi pengajuan kredit yang sesuai dengan ketentuan yang berlaku</b> berupa <b>Terdakwa merekayasa formulir analisis dan evaluasi pengajuan kredit pada kolom jenis usaha dan Repayment Capacity debitur, Terdakwa tidak melakukan wawancara atas kebenaran usaha serta meyakini pendapat omzet debitur, Terdakwa menggunakan dokumentasi fata pada dokumen BRISpot dengan menggunakan foto lama dan foto usaha yang tidak sebenarnya, Terdakwa mengetahui pinjaman kredit yang coir tidak digunakan untuk usaha sebagaimana permohonan namun diberikan kepada pihak lain yang tidak sesuai dengan perjanjian kredit</b></div><div style="text-align: justify;"><b><div class="separator" style="clear: both; text-align: justify;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjsULeeQRUyRNDqVcnKtUjoey6C6csS6Rigv1IWN1YKEzFXAGCrl7EsjqVdGyNwmbNsdCoK53vlKIejLClAkOuFu42IawnDF6Gw_A0ZAGT4JW2MSYOY8cKwyK0pCMjfQn5bqnfxDD1TTxUrAtwQUuePB_wOcoaJFQs8nCZXyjMG7q_c0k02VhhXCYu60cc/s1280/IMG20260916122422_01.jpg" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="720" data-original-width="1280" height="360" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjsULeeQRUyRNDqVcnKtUjoey6C6csS6Rigv1IWN1YKEzFXAGCrl7EsjqVdGyNwmbNsdCoK53vlKIejLClAkOuFu42IawnDF6Gw_A0ZAGT4JW2MSYOY8cKwyK0pCMjfQn5bqnfxDD1TTxUrAtwQUuePB_wOcoaJFQs8nCZXyjMG7q_c0k02VhhXCYu60cc/w640-h360/IMG20260916122422_01.jpg" width="640" /></a></div></b></div><div style="text-align: justify;">Bahwa terdakwa melakukan perbuatan memperkaya diri sendiri atau orang lain yaitu yaitu Saksi MAHFUD ROHANI AIS GUS MAHFUD atau suatu korporasi, yang merugikan keuangan Negara atau perekonomian Negara kurang lebih sebesar <b>Rp1.568.207.290</b> (satu milyar lima ratus enam puluh delapan Juta dua ratus tujuh ribu dua ratus sembilan puluh rupiah) atau setidak-tidaknya sekitar jumlah sebagaimana tercantum dalam Laporan Perhitungan Kerugian Negara BPKP Nomor: PE.03.03/SR-310/PW13/5.1/2026 tanggal 02 Juni 2026</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">JPU mengatakan, bahwa perbuatan terdakwa <b>Mohamad Insan'nur Chakim</b> (dan  <b>Suliyadi</b>  serta <b>Mahfud Rohani Ais Gus Mahfud</b>, yang masing-masing ketiga terdakwa dilakukan Penuntutan secara terpisah) sebagaimana diatur dan diancam pidana dalam Pasal 603 Undang-Undang Nomor 1 Tahun 2023 Tentang KUHP Jo. Pasal 18 Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 31 Tahun 1999 tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi sebagaimana telah diubah dan ditambah dengan Undang-Undang Nomor 20 Tahun 2001 tentang Perubahan Atas Undang-Undang Nomor 31 Tahun 1999 tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi Jo. Pasal 20 huruf a, c Undang-Undang Nomor 1 Tahun 2023 Tentang KUHP.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">ATAU</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">perbuatan terdakwa <b>Mohamad Insan'nur Chakim</b> (dan  <b>Suliyadi</b>  serta <b>Mahfud Rohani Ais Gus Mahfud</b>, yang masing-masing ketiga terdakwa dilakukan Penuntutan secara terpisah) sebagaimana diatur dan diancam pidana dalam Pasal 3 Jo. Pasal 18 Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 31 Tahun 1999 tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi sebagaimana telah diubah dan ditambah dengan Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 20 Tahun 2001 tentang Perubahan atas Undang-Undang Nomor 31 Tahun 1999 tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi Jo. Pasal 20 huruf a,c Undang-Undang Nomor 1 Tahun 2023 tentang KUHP.</div><div style="text-align: justify;">Atas dakwaan JPU tersebut, Advokat atau Penasehat Hukum Terdakwa <b>Mohamad Insan'nur Chakim</b> (dan  <b>Suliyadi</b> menyatakan kepada Majelis Hakim akan melakukan Perlawanan atau Eksepsi. Sementara dua terdakwa lainnya menerima isi dakwaan yang diuraikan oleh JPU secara jelas</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Ketua Majelis Hakim Ratna Dianing Wulansari,SH., MH pun menunda sidang pembuktian pada Rabu, 7 atau 14 Oktober 2026 hingga menunggu putusan Sela atas Perlawanan dari Advokat terdakwa <b>Mohamad Insan'nur Chakim</b>.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Lebih lanjut dalam surat Dakwaan JPU diuraikan, bahwa sekira Tahun 2021 Saksi MAHFUD ROHANI AIs GUS MAHFUD menemui Saksi SULIYADI dan menyampaikan bahwa Saksi MAHFUD ROHANI Als GUS MAHFUD membutuhkan modal untuk mengerjakan proyek yang keuntungannya nanti digunakan membiayai anak-anak Pondok Pesantren yang dikelola Saksi MAHFUD ROHANI Als GUS MAHFUD.</div> <div style="text-align: justify;">Sehingga Saksi <b>SULIYADI</b>, mencarikan solusi dengan mengajak warga yang sebagian besar merupakan kerabat dari Saksi SULIYADI untuk meminjam uang di Bank BRI Unit Keboan dengan agunan berupa sertifikat milik warga tersebut.</div><div style="text-align: justify;"><div class="separator" style="clear: both; text-align: justify;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgJ1Yts7meVKywJn9GzcTreZxre7WWnDyBYYBKB3sm6sXEyCuWNLKvsQWJ0_z3bm0S1cergxTZwU5KQAH-BhmPZW85rTr9xN0fg14avOhLSZJu5S2BhfRGEtHYsPAbnMwg-DyVicJ3ktiT0OApHvGzdOREIUmcBy3MshgkBSgG9SzUCfH7tZzIzp0_kq2g/s4160/IMG20260916121319.jpg" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="2336" data-original-width="4160" height="360" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgJ1Yts7meVKywJn9GzcTreZxre7WWnDyBYYBKB3sm6sXEyCuWNLKvsQWJ0_z3bm0S1cergxTZwU5KQAH-BhmPZW85rTr9xN0fg14avOhLSZJu5S2BhfRGEtHYsPAbnMwg-DyVicJ3ktiT0OApHvGzdOREIUmcBy3MshgkBSgG9SzUCfH7tZzIzp0_kq2g/w640-h360/IMG20260916121319.jpg" width="640" /></a></div></div><div style="text-align: justify;">Bahwa selanjutnya, Saksi SULIYADI menemui warga yang sebagian besar merupakan kerabat dari Saksi SULIYADI dengan menyampaikan "uong pinjaman kredit digunakan sebagai modal proyek milik Saksi MAHFUD ROHANI AIs GUS MAHFUD dan keuntungannya untuk membiayai anak-anak Pondok Pesantren yang dikelola Saksi MAHFUD ROHANI Ais GUS MAHFUD serta saksi MAHFUD ROHANI Als GUS MAHFUD berjanji akan melunasi pinjaman kredit tersebut,</div><div style="text-align: justify;"><br /></div> <div style="text-align: justify;">Sehingga Saksi SULIYADI mendapatkan 11 (sebelas) warga yang bersedia mengajukan pinjaman kredit mikro ke Bank BRI Unit Keboan dengan jumlah permohonan pinjaman yang sudah ditentukan oleh Saksi MAHFUD ROHANI Als Gus MAHFUD dan pinjaman kredit mikro tersebut nantinya akan dipergunakan oleh Saksi MAHFUD ROHANI als GUS MAHFUD</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Bahwa sekira Bulan Agustus 2021, setelah Saksi SULIYADI mendapatkan 11 (sebelas) warga yang bersedia mengajukan pinjaman kredit mikro ke Bank BRI Unit Keboan, kemudian Saksi SULIYADI menemui Terdakwa <b>MOHAMAD INSAN'NUR CHAKIM yang merupakan Mantri Desa Manunggal dan Mojodanu pada Bank BRI Unit Keboan</b> yang bertanggung jawab dalam hal memprakarsa dan meneliti kelengkapan, keabsahan dokumen serta analisa usulan pinjaman mikro,</div><div style="text-align: justify;"><br /></div> <div style="text-align: justify;">Dimana Saksi SULIYADI menyampaikan maksud untuk mengajukan pinjaman kredit mikro pada Bank BRI Unit Keboan agar Terdakwa MOHAMAD INSAN'NUR CHAKIM dapat meloloskan proses pengajuan permohonan pinjaman kredit mikro terhadap 10 (sepuluh) Calon Debitur yang masuk wilayah kerja Terdakwa MOHAMAD INSAN'NUR CHAKIM yaitu Desa Mojodanu dan Desa Manunggal,</div><div style="text-align: justify;"><br /></div> <div style="text-align: justify;">Khusus untuk 1 (satu) orang Debitur atas nama <b>SISWONO/PARMI</b> bukan Debitur milik Terdakwa MOHAMAD INSAN'NUR CHAKIM, melainkan masuk wilayah kerja Saksi <b>DESSY SOLIS CHINANSYA, 5.AP</b> yaitu <b>Desa Kedungbogo dan Desa Bogorame.</b></div><div style="text-align: justify;"><b><br /></b></div><div style="text-align: justify;">Bahwa untuk melengkapi dokumen persyaratan pengajuan pinjaman kredit mikro pada Bank BRI Unit Keboan, Terdakwa MOHAMAD INSAN'NUR CHAKIM menyampaikan kepada Saksi SULIYADI agar para Debitur menyerahkan KTP, Kartu Keluarga, Buku Nikah, NPWP, Sertifikat Hak Milik dan Surat Keterangan Usaha (SKU).</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Bahwa sejak tanggal 20 Agustus 2021 sampai dengan tanggal 9 Januari 2023,  Terdakwa MOHAMAD INSAN'NUR CHAKIM menerima permohonan Kredit Mikro dan membuat Form Permohonan Pinjam dengan data-data yang dimanipulasi yaitu NPWP dalam Dokumen Kredit bukan merupakan data dari calon debitur dan merekayasa jenis usaha yang dimiliki Debitur padahal diketahui Debitur tersebut tidak memiliki jenis usaha, beberapa debitur tidak pernah mengajukan pengurusan Surat Keterangan Usaha (SKU) sebagai lampiran permohonan kredit, dan para debitur tidak pernah menandatangani Form Permohonan Pinjam kredit.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Bahwa selanjutnya sebelum membuat Form Analisis dan Evaluasi, Terdakwa MOHAMAD INSAN'NUR CHAKIM telah melakukan survey (On The Spot) terhadap Para Debitur, yang mana Terdakwa MOHAMAD INSAN'NUR CHAKIM mengetahui Para Debitur berprofesi sebagai buruh tani dan tidak memiliki usaha sesuai dengan Surat Keterangan Usaha (SKU) yang dilampirkan sebagai persyaratan pengajuan pinjaman Kredit Mikro.</div><div style="text-align: justify;"><div class="separator" style="clear: both; text-align: justify;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgtwj63HembgcmJPTAqZtzYE4gJ_1nAsdvS1bBgs1HYeU16usbexgaUODSpGE-gF4iWXJ3f2K1qn1EnkqfpYfs-NkHNSz9XeT1KPUNU5VxI4mErEgx3L969S5O5KQwgnC5MIqWu2yI3rkrqXnQPzaqiFrVlHMzUX4xoKoB6RKCZx0omX73lIKvwaXxE_Kg/s4160/IMG20260916121321.jpg" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="2336" data-original-width="4160" height="360" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgtwj63HembgcmJPTAqZtzYE4gJ_1nAsdvS1bBgs1HYeU16usbexgaUODSpGE-gF4iWXJ3f2K1qn1EnkqfpYfs-NkHNSz9XeT1KPUNU5VxI4mErEgx3L969S5O5KQwgnC5MIqWu2yI3rkrqXnQPzaqiFrVlHMzUX4xoKoB6RKCZx0omX73lIKvwaXxE_Kg/w640-h360/IMG20260916121321.jpg" width="640" /></a></div></div><div style="text-align: justify;">Bahwa saat melakukan survey (on the spot) Terdakwa MOHAMAD INSAN NUR CHAKIM tidak melakukan wawancara atas kebenaran usaha milik Debitur dan tidak memastikan pendapatan/omzet debitur serta Terdakwa MOHAMAD INSAN'NUR CHAKIM menggunakan dokumentasi foto pada dokumen BRISpot dengan menggunakan foto lama dan foto usaha yang tidak sebenarnya,</div><div style="text-align: justify;"><br /></div> <div style="text-align: justify;">Sehingga Terdakwa MOHAMAD INSAN'NUR CHAKIM dalam membuat Form Analisis dan Evaluasi tidak sesuai dengan keadaan para Debitur antara lain : analisis usaha informasi, analisis usaha finansial laba rugi dan analisis non finansial seolah-olah Debitur memiliki kemampuan untuk melunasi pinjaman (Repayment Capacity/RPC) tanpa memperhatikan aspek-aspek yang tercakup dalam Analisis 5 C's meliputi Watak (Charocter), Kemampuan (Capacity), Modal (Capital) Kondisi/Prospek Usaha (Condition), Agunan Kredit (Collateral).</div><div style="text-align: justify;"><br /></div> <div style="text-align: justify;">Bahwa adapun data 10 (sepuluh) Debitur yang mengajukan pinjaman kredit adalah sebagai berikut:</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">1. REMBATI/SULIKAN, warga Dsn. Manunggal kidul, RT. 02, RW. 01, Desa Manunggal, Kec. Ngusikan, Kab. Jombang. Permohonan pinjaman tanggal 20 Agustus 2021 sebesar Rp50.000.000,-</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">2. SENADI, warga Dsn. Manunggal kidul, RT. 04, RW. 01, Desa Manunggal, Kec. Ngusikan, Kab. Jombang. Permohonan pinjaman tanggal 06 Januari 2022 sebesar Rp100.000.000,-</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">3. GEMBROK STYOWATI, warga Dsn. Manunggal kidul, RT. 03, RW. 02, Desa Manunggal, Kec. Ngusikan, Kab. Jombang. Permohonan pinjaman tanggal 21 Januari 2022 sebesar Rp50.000.000,-</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">4. MUSLIKAH, warga Dsn. Manunggal kidul, RT. 02, RW. 01, Desa Manunggal, Kec. Ngusikan, Kab. Jombang. Permohonan pinjaman tanggal 21 Januari 2022 sebesar Rp50.000.000,-</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">5. SUKAR/SUPARMI, warga Dsn. Manunggal kidul, RT. 02, RW. 01, Desa Manunggal, Kec. Ngusikan, Kab. Jombang. Permohonan pinjaman tanggal 05 April 2022 sebesar Rp50.000.000,-</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">6. SUGIATI, warga Dsn. Manunggal kidul, RT. 03, RW. 01, Desa Manunggal, Kec. Ngusikan, Kab. Jombang. Permohonan pinjaman tanggal 17 April 2022 sebesar Rp50.000.000,-</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">7. SAHRI, warga Dsn. Manunggal kidul, RT. 02, RW. 01, Desa Manunggal, Kec. Ngusikan, Kab. Jombang permohonan pinjaman tanggal 01 Juni 2022 sebesar Rp50.000.000,-</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">8. SARNO/PAINI, warga Dsn. Manunggal kidul, RT. 04, RW. 01, Desa Manunggal, Kec. Ngusikan, Kab. Jombang. Permohonan pinjaman tanggal 14 September 2022 sebesar Rp50.000.000,-</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">9. SULASTRI, warga Dsn. Manunggal kidul, RT. 04, RW 01, Desa Manunggal, Kec. Ngusikan, Kab. Jombang. Permohonan pinjaman tanggal 18 November 2022 sebesar Rp50.000.000,-</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">10. YULIATIN, warga Dsn. Manunggal kidul, RT. 04, RW. 01, Desa Manunggal, Kec. Ngusikan, Kab. Jombang. Permohonan pinjaman tanggal 09 Januari 2023 sebesar Rp50.000.000,-</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Bahwa selanjutnya Terdakwa MOHAMAD INSAN'NUR CHAKIM mengisi data pada aplikasi BRISpot antara lain memuat Form Permohonan Pinjam dan Form Analisis & Evaluasi para Debitur yang kemudian untuk diteruskan kepada Saksi <b>HENGKY KURNIAWAN (Kepala Unit BRI Unit Keboan) selaku Pejabat Kredit Lini (PKL) Pemutus Periode Tahun 2021 s/d 2023</b> untuk jumlah permohonan Rp.50.000.000,00 (lima puluh juta rupiah) s/d Rp.100.000.000,00 (seratus juta rupiah),</div><div style="text-align: justify;"><br /></div> <b><div style="text-align: justify;"><b>Kemudian Saksi HENGKY KURNIAWAN melakukan verifikasi dan menyetujui permohonan pinjaman kredit mikro terhadap 10 (sepuluh) Debitur.</b></div><div style="text-align: justify;"><b><div class="separator" style="clear: both; text-align: justify;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjt4eIYzhnVKKRb9TkyVZwJEcLHtWQwWRtTnNChcTTxwecb72bLOw3h4torqz8h64-JTtxfawtIMIUiHUlsAFB74WhE-m4csg5WJVFlW9YuUOQJloFX1YQERKy9Y2xJQ3KdYPjVHTZ7CL71NBDqi67jh_WJkLuPlcHtRwPmGLqQXTZ18ignjuFCmXkUJxA/s4160/IMG20260916121319.jpg" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="2336" data-original-width="4160" height="360" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjt4eIYzhnVKKRb9TkyVZwJEcLHtWQwWRtTnNChcTTxwecb72bLOw3h4torqz8h64-JTtxfawtIMIUiHUlsAFB74WhE-m4csg5WJVFlW9YuUOQJloFX1YQERKy9Y2xJQ3KdYPjVHTZ7CL71NBDqi67jh_WJkLuPlcHtRwPmGLqQXTZ18ignjuFCmXkUJxA/w640-h360/IMG20260916121319.jpg" width="640" /></a></div></b></div></b><div style="text-align: justify;">Bahwa setelah seluruh pinjaman pertama tersebut disetujui permohonannya oleh Saksi HENGKY KURNIAWAN, selanjutnya para Debitur diminta oleh Terdakwa MOHAMAD INSAN'NUR CHAKIM datang ke BRI Unit Keboan untuk melakukan penandatanganan Surat Pengakuan Hutang (SPH).</div><div style="text-align: justify;"><br /></div> <div style="text-align: justify;">Setelah Surat Pengakuan Hutang (SPH) itu ditandatangani para Debitur dan mereka mendapatkan Buku Tabungan serta Kartu ATM, maka uang pinjaman masuk ke nomor rekening masing-masing para Debitur tersebut.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Bahwa seluruh Debitur kemudian menyerahkan buku Tabungan bersama dengan Kartu ATM ke Saksi SULIYADI, sehingga penguasaan buku Tabungan dan Kartu ATM ada pada Saksi SULIYADI.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><b><div style="text-align: justify;"><b>Kemudian, Saksi SULIYADI menarik uang pinjaman tersebut dan tidak mempergunakan uang pinjaman tersebut sebagaimana tujuan dari pinjaman tersebut namun menyerahkan uang pinjaman tersebut kepada Saksi MAHFUD ROHANI AIS GUS MAHFUD untuk membiayai keperluan pribadi Saksi MAHFUD ROHANI Als GUS MAHFUD.</b></div><div style="text-align: justify;"><b><br /></b></div></b><div style="text-align: justify;">Bahwa terhadap pinjaman pertama para Debitur antara Tahun 2021 s.d Tahun 2023 yang telah jatuh tempo antara Tahun 2022 s.d Tahun 2024, Terdakwa MOHAMAD INSAN'NUR CHAKIM menagih para debitur untuk melunasi pinjaman Kredit Mikro, namun para Debitur tidak bersedia melunasi dikarenakan uang tersebut telah dipergunakan seluruhnya oleh Saksi MAHFUD ROHANI Als GUS MAHFUD dan Saksi MAHFUD ROHANI Als GUS MAHFUD berjanji akan melunasi pinjaman tersebut.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Selanjutnya untuk melunasi Pinjaman Kredit Mikro tahap pertama, Saksi MAHFUD ROHANI AIS GUS MAHFUD meminta Saksi SULIYADI menyampaikan kepada para Debitur untuk kembali mengajukan permohonan Kredit Mikro dengan janji apabila proyek dari Saksi MAHFUD ROHANI AIS GUS MAHFUD selesai, keuntungan proyek tersebut akan dipergunakan untuk melunasi pinjaman tersebut.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div> <div style="text-align: justify;">Sehingga atas janji tersebut para Debitur bersedia untuk mengajukan kembali permohonan pinjaman Kredit Mikro ke BRI Unit Keboan. Untuk merealisasi keinginan dari Saksi MAHFUD ROHANI Als GUS MAHFUD, Saksi SULIYADI menemui Saksi NANANG DWI ANTO untuk membantu melunasi pinjaman Kredit Mikro tersebut.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Selanjutnya Saksi SULIYADI mengajak Saksi NANANG DWI ANTO bertemu dengan Terdakwa MOHAMAD INSAN'NUR CHAKIM, dalam pertemuan tersebut Saksi SULIYADI akan melunasi seluruh pinjaman para Debitur dari uang pinjaman Saksi NANANG DWI ANTO dan akan mengajukan kembali permohonan pinjam Kredit Mikro atas nama para Debitur.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div> <div style="text-align: justify;">Bahwa selanjutnya Terdakwa MOHAMAD INSAN'NUR CHAKIM kembali memproses permohonan pinjaman Kredit Mikro dengan memanipulasi Form Permohonan Pinjam serta Form Analisis dan Evaluasi.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Bahwa pada saat jatuh tempo pinjaman kedua, karena tidak ada satupun dari 10 (sepuluh) Debitur yang melakukan pelunasan sehingga Terdakwa MOHAMAD INSAN'NUR CHAKIM berinisiatif untuk melunasi pinjaman tersebut dengan cara Terdakwa MOHAMAD INSAN'NUR CHAKIM melunasi seluruh pinjaman para Debitur dengan meminjam uang dari Saksi NANANG DWI ANTO</div><div style="text-align: justify;"><div class="separator" style="clear: both; text-align: justify;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgkap4ZaADCrV6swusdp2l1yYdTSYijAk-DovK86dzPhHHEOWquQioCO4Dy_3j4DFRYj4hpkUGHJo9LEtX2ho7Kq48Qlmb_fT0H0gUONcPTHcDJG0XY8yVhjTmHvLKQsn-GvlP6aTwvRU45lzplgQrucMlJecZ5TXT_ZQPC97fT29NHWpw5k-QFuUVUJpo/s1280/IMG20260916122434_01.jpg" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="720" data-original-width="1280" height="360" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgkap4ZaADCrV6swusdp2l1yYdTSYijAk-DovK86dzPhHHEOWquQioCO4Dy_3j4DFRYj4hpkUGHJo9LEtX2ho7Kq48Qlmb_fT0H0gUONcPTHcDJG0XY8yVhjTmHvLKQsn-GvlP6aTwvRU45lzplgQrucMlJecZ5TXT_ZQPC97fT29NHWpw5k-QFuUVUJpo/w640-h360/IMG20260916122434_01.jpg" width="640" /></a></div></div><div style="text-align: justify;">Selanjutnya Terdakwa MOHAMAD INSAN'NUR CHAKIM mengajukan permohonan pinjaman Kredit Mikro untuk pinjaman ketiga dan keempat sekira Tahun 2023 s.d Tahun 2024 dengan cara yang sama seperti permohonan pinjaman Kredit Mikro pertama dan kedua.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div> <div style="text-align: justify;">Setelah mendapatkan persetujuan dari Saksi <b>ANSHAR DODDY ISKANDAR selaku Pejabat Kredit Lini (PKL)Pemutus Tahun 2023 s.d Tahun 2024,</b> Terdakwa MOHAMAD INSAN'NUR CHAKIM meminta para Debitur datang ke BRI Unit Keboan untuk melakukan proses tanda tangan pada Formulir Surat Pengakuan Hutang (SPH) dan setelah uang pinjaman cair uang tersebut dipergunakan untuk membayar uang yang dipinjam dari Saksi NANANG DWI ANTO.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Bahwa pinjaman Kredit Mikro di Bank BRI unit Keboan terhadap 10 (sepuluh) Debitur yang diprakarsai oleh Terdakwa MOHAMAD INSAN'NUR CHAKIM dan mendapatkan persetujuan dari Saksi HENGKY KURNIAWAN selaku PKL Pemutus Tahun 2021 s.d Agustus 2023 dan persetujuan permohonan pinjaman Kredit Mikro dari Saksi ANSHAR DODDY ISKANDAR selaku PKL, Pemutus mulai September 2023 sd Tahun 2024, sebagai berikut :</div><div style="text-align: justify;"><br /></div> <div style="text-align: justify;">1. ​REMBATI/SULIKAN, warga Dsn. Manunggal kidul, RT. 02, RW. 01, Desa Manunggal, Kec. Ngusikan, Kab. Jombang. Permohonan pinjaman tanggal 20 Agustus 2021 sebesar Rp50.000.000 (pinjaman pertama). Pinjaman Kedua sebesar Rp100.000.000. Pinjaman Ketiga Rp125.000.000</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">2. ​SENADI/ISMIATI, warga Dsn. Manunggal kidul, RT. 04, RW. 01, Desa Manunggal, Kec. Ngusikan, Kab. Jombang. Permohonan pinjaman tanggal 06 Januari 2022 sebesar Rp100.000.000 (pinjaman pertama). Pinjaman Kedua sebesar Rp150.000.000. Pinjaman Ketiga Rp200.000.000</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">3. GEMBROK STYOWATI/SWANTO, warga Dsn. Manunggal kidul, RT. 03, RW. 02, Desa Manunggal, Kec. Ngusikan, Kab. Jombang. Permohonan pinjaman tanggal 21 Januari 2022 sebesar Rp50.000.000 (pinjaman pertama). Pinjaman Kedua sebesar Rp100.000.000. Pinjaman Ketiga Rp120.000.000</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">4. MUSLIKAH/SWARDI, warga Dsn. Manunggal kidul, RT. 02, RW. 01, Desa Manunggal, Kec. Ngusikan, Kab. Jombang. Permohonan pinjaman tanggal 21 Januari 2022 sebesar Rp50.000.000 (pinjaman pertama). Pinjaman Kedua sebesar Rp100.000.000. Pinjaman Ketiga Rp120.000.000</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">5. SUKAR/SUPARMI, warga Dsn. Manunggal kidul, RT. 02, RW. 01, Desa Manunggal, Kec. Ngusikan, Kab. Jombang. Permohonan pinjaman tanggal 05 April 2022 sebesar Rp50.000.000 (pinjaman pertama). Pinjaman Kedua sebesar Rp50.000.000. Pinjaman Ketiga Rp50.000.000</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">6. SUGIATISEANTO, warga Dsn. Manunggal kidul, RT. 03, RW. 01, Desa Manunggal, Kec. Ngusikan, Kab. Jombang. Permohonan pinjaman tanggal 17 April 2022 sebesar Rp50.000.000 (pinjaman pertama). Pinjaman Kedua sebesar Rp50.000.000. Pinjaman Ketiga Rp65.000.000</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">7. SAHRI/SUYARWATI, warga Dsn. Manunggal kidul, RT. 02, RW. 01, Desa Manunggal, Kec. Ngusikan, Kab. Jombang permohonan pinjaman tanggal 01 Juni 2022 sebesar Rp50.000.000 (pinjaman pertama). Pinjaman Kedua sebesar Rp50.000.000. Pinjaman Ketiga Rp25.000.000</div><div style="text-align: justify;"><div class="separator" style="clear: both; text-align: justify;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhcm5wHB9CoZwxhGetJ4WKTpxieff9JSv9KpfSZ8v92ParPSbiGT4PHPUxJyUEoEwwD6SQUU3oMV2Q2HJGD5eDHHlQ6f8frC4PUsxWxICEQZnAnINsndRbNd-f9NjYcHNPYHw-ltaVHNVacjdMnORdPQ_Oa6boIGMN3nocWGek19gJ4vy1Q3HpPkVYOOZY/s1280/IMG20260916121412_01.jpg" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="720" data-original-width="1280" height="360" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhcm5wHB9CoZwxhGetJ4WKTpxieff9JSv9KpfSZ8v92ParPSbiGT4PHPUxJyUEoEwwD6SQUU3oMV2Q2HJGD5eDHHlQ6f8frC4PUsxWxICEQZnAnINsndRbNd-f9NjYcHNPYHw-ltaVHNVacjdMnORdPQ_Oa6boIGMN3nocWGek19gJ4vy1Q3HpPkVYOOZY/w640-h360/IMG20260916121412_01.jpg" width="640" /></a></div></div><div style="text-align: justify;">8. SARNO/PAINI, warga Dsn. Manunggal kidul, RT. 04, RW. 01, Desa Manunggal, Kec. Ngusikan, Kab. Jombang. Permohonan pinjaman tanggal 14 September 2022 sebesar Rp50.000.000 (pinjaman pertama). Pinjaman Kedua sebesar Rp65.000.000. Pinjaman Ketiga Rp70.000.000</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">9. SULASTRI/PAINO, warga Dsn. Manunggal kidul, RT. 04, RW 01, Desa Manunggal, Kec. Ngusikan, Kab. Jombang. Permohonan pinjaman tanggal 18 November 2022 sebesar Rp50.000.000 (pinjaman pertama). Pinjaman Kedua sebesar Rp60.000.000. Pinjaman Ketiga Rp -</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">10. YULIATIN/TAMAN, warga Dsn. Manunggal kidul, RT. 04, RW. 01, Desa Manunggal, Kec. Ngusikan, Kab. Jombang. Permohonan pinjaman tanggal 09 Januari 2023 sebesar Rp50.000.000 (pinjaman pertama). Pinjaman Kedua sebesar Rp65.000.000. Pinjaman Ketiga Rp67.000.000</div><div style="text-align: justify;">Bahwa sejak Tahun 2021 sd Tahun 2024 para Debitur telah menandatangani Surat Pengakuan Hutang (SPH) terhadap pinjaman Kredit Mikro yang diprakarsai oleh Terdakwa MOHAMAD INSAN NUR CHAKIM BRI Unit Reboan, sebagai berikut:</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">1. ​Debitur REMBATI/Saksi SULIKAN</div><div style="text-align: justify;">Pada tanggal 21 Agustus 2021 Saksi SULIKAN bersama dengan istrinya an. REMBATI telah menandatangani Surat Pengakuan Hutang (SPH) Nomor: 85342502/6245/08/21 dengan nilai pinjaman sebesar Rp.50.000.000,- (lima puluh juta rupiah) dengan jangka waktu 12 (dua belas) bulan terhitung sejak tanggal 21 Agustus 2021 s/d 21 Agustus 2022 dan telah menerima pencairan kredit mikro melalui transfer ke nomor rekening Bank BRI 624501021324530 atas nama Debitur REMBATI, Bahwa selanjutnya, uang tersebut ditarik secara tunal oleh Saksi SULIYADI yang sebelumnya telah memegang buku tabungan BRI dan ATM BRI milik REMBATI Kemudian uang tersebut Saksi SULIYADI secara bertahap serahkan kepada Saksi MAHFUD ROHANI Als GUS MAHFUD</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Bahwa pada tanggal 29 Agustus 2022 Saksi SULIKAN dan Debitur REMBATI telah menandatangani Surat Pengakuan Hutang (SPH) Nomor: 95321614/6245/08/2022 dengan nilai pinjaman sebesar Rp.100.000.000,- (seratus juta rupiah) dengan jangka waktu 12 (dua belas) bulan terhitung sejak tanggal 29 Agustus 2022 s/d 29 Agustus 2023 dan telah menerima pencairan kredit KUPEDES MODAL KERIA melalui transfer ke nomor rekening Bank BRI 624501021324530 atas nama Debitur REMBATI. Selanjutnya, Terdakwa MOHAMAD INSAN NUR CHAKIM langsung mengambil uang tersebut dari tabungan Debitur REMBATI untuk mengganti uang Saksi NANANG DWI ANTO yang sebelumnya telah dipinjam untuk melunasi pinjaman kredit KUR</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">3. ​Bahwa pada tanggal 29 Agustus 2023 Saksi SULIKAN dan Debitur REMBATI telah menandatangani Surat Pengakuan Hutang (SPH) Nomor: 105723068/6245/08/2023 dengan nilai pinjaman sebesar Rp.125.000.000,- (seratus dua puluh lima juta rupiah) dengan jangka waktu 12 (dua belas) bulan terhitung sejak tanggal 29 Agustus 2023 s/d 29 Agustus 2024 dan telah menerima pencairan kredit KUPEDES MODAL KERJA melalui transfer ke nomor rekening Bank BRI 624501021324530 atas nama Debitur REMBATI, Selanjutnya, Terdakwa MOHAMAD INSAN'NUR CHAKIM langsung mengambil uang tersebut dari tabungan Debitur REMBATI untuk mengganti uang Saksi NANANG DWI ANTO yang sebelumnya telah dipinjam untuk melunasi pinjaman kredit KUPEDES MODAL KERJA.</div><div style="text-align: justify;"><div class="separator" style="clear: both; text-align: justify;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgD04Oxeba3KxsiHACG_5bteIN1w-2lbN0wZqhwrFC40n7iQTgyY5x5YMmt_7jwILVPAyZ8lN9eTbHfFOf-dQbnS5KJayUpA2ItiintKrkWn6wJOU46sVfgGs6OpGR72g2RljGqS5qkwOwoDDB9l1PyvgnNlkoth39jTzjd8C9BpEQLZpbtdmW_ajJZETI/s4160/IMG20260916121321.jpg" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="2336" data-original-width="4160" height="360" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgD04Oxeba3KxsiHACG_5bteIN1w-2lbN0wZqhwrFC40n7iQTgyY5x5YMmt_7jwILVPAyZ8lN9eTbHfFOf-dQbnS5KJayUpA2ItiintKrkWn6wJOU46sVfgGs6OpGR72g2RljGqS5qkwOwoDDB9l1PyvgnNlkoth39jTzjd8C9BpEQLZpbtdmW_ajJZETI/w640-h360/IMG20260916121321.jpg" width="640" /></a></div></div><div style="text-align: justify;">Bahwa pada tanggal 02 September 2024 Saksi SULIKAN dan Debitur REMBATI telah menandatangani Surat Pengakuan Hutang (SPH) Nomor: 115302379/6245/09/24 tanggal 02 September 2024 dengan nilai pinjaman sebesar Rp.125.000.000,- (seratus dua puluh lima juta rupiah) dengan jangka waktu 4 (empat) bulan terhitung sejak tanggal 2 September 2024 s/d 2 Januari 2025 dan telah menerima pencairan kredit KUPEDES MODAL KERIJA melalui transfer ke nomor rekening Bank BRI 624501021324530 atas nama Debitur REMBATI. Selanjutnya, Terdakwa MOHAMAD INSAN'NUR CHAKIM langsung mengambil uang tersebut dari tabungan Debitur REMBATI untuk mengganti uang Saksi NANANG DWI ANTO yang sebelumnya telah dipinjam untuk melunasi pinjaman kredit KUPEDES MODAL KERJA.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">2. ​Debitur (Saksi) SENADI/Sdri, ASMIATI</div><div style="text-align: justify;">​​Pada tanggal 06 Januari 2022 Saksi SENADI bersama dengan istrinya an. ASMIATI telah menandatangani Surat Pengakuan Hutang (SPH) Nomor: 89057562/6245/01/22 dengan nilai pinjaman sebesar Rp. 100.000.000,- (seratus juta rupiah) dengan jangka waktu 12 (dua belas) bulan terhitung sejak tanggal 06 Januari 2022 s/d 06 Januari 2023 dan telah menerima pencairan kredit mikro melalui transfer ke nomor rekening Bank BRI 624501016067533 atas nama Debitur SENADI. Bahwa selanjutnya, uang tersebut ditarik secara tunai oleh Saksi SULIYADI yang sebelumnya telah memegang buku tabungan BRI dan ATM BRI milik SENADI. Kemudian uang tersebut Saksi SULIYADI secara bertahap serahkan kepada Saksi MAHFUD ROHANI Als GUS MAHFUD</div><div style="text-align: justify;">​</div><div style="text-align: justify;">​​Bahwa pada tanggal 11 Januari 2023 Saksi SENADI dan Sdri. ASMIATI telah menandatangani Surat Pengakuan Hutang (SPH) Nomor: 99369195/6245/01/23 dengan nilai pinjaman sebesar Rp.150.000.000,- (seratus lima puluh juta rupiah) dengan jangka waktu 12 (dua belas) bulan terhitung sejak tanggal 11 Januari 2023 s/d 11 Januari 2024 dan telah menerima pencairan kredit KUPEDES MODAL KERIA melalui transfer ke nomor rekening Bank BRI 624501016067533 atas nama Debitur SENADI. Selanjutnya, Terdakwa MOHAMAD INSAN'NUR CHAKIM langsung mengambil uang tersebut dari tabungan Debitur SENADI untuk mengganti uang Saksi NANANG DWI ANTO yang sebelumnya telah dipinjam untuk melunasi pinjaman kredit KUPEDES MODAL KERJA</div><div style="text-align: justify;">​</div><div style="text-align: justify;">​Bahwa pada tanggal 1 Februari 2024 Saksi SENADI dan Sdri. ASMIATI telah menandatangani Surat Pengakuan Hutang (SPH) Nomor: 110195259/6245/02/2024 dengan nilai pinjaman sebesar Rp. 200.000.000, (dua ratus juta rupiah) dengan jangka waktu 6 (enam) bulan terhitung sejak tanggal 1 Februari 2024 s/d 1 Agustus 2024 dan telah menerima pencairan kredit KUPEDES MODAL KERIA melalui transfer ke nomor rekening Bank BRI 624501016067533 atas nama Debitur SENADI. Selanjutnya, Terdakwa MOHAMAD INSAN NUR CHAKIM langsung mengambil uang tersebut dari tabungan Debitur SENADI untuk mengganti uang Saksi NANANG DWI ANTO yang sebelumnya telah dipinjam untuk melunasi pinjaman kredit KUPEDES MODAL KERJA.</div><div style="text-align: justify;">​</div><div style="text-align: justify;">​Bahwa pada tanggal 13 Agustus 2024 Saksi SENADI dan Sdri, ASMIATI telah menandatangani Surat Pengakuan Hutang (SPH) Nomor: 114844900/6245/08/24 tanggal 13 Agustus 2024 dengan nilai pinjaman sebesar Rp. 225.000.000,- (dua ratus dua puluh lima juta rupiah) dengan jangka waktu 12 (dua belas) bulan terhitung sejak tanggal 13 Agustus 2024 s/d 13 Agustus 2025 dan telah menerima pencairan kredit KUPEDES INVESTASI melalui transfer ke nomor rekening Bank BRI 624501016067533 atas nama Debitur SENADI. Selanjutnya, Saksi MOHAMAD INSAN'NUR CHAKIM langsung mengambil uang tersebut dari tabungan Debitur SENADI untuk mengganti uang Saksi NANANG DWI ANTO yang sebelumnya telah dipinjam untuk melunasi pinjaman kredit KUPEDES MODAL KERJA</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">3. Debitur (Saksi) GEMBROK STYOWANTI/Sdr. SUWANTO;</div><div style="text-align: justify;">​Pada tanggal 27 Januari 2022 Saksi GEMBROK STYOWANTI bersama dengan suaminya an. SUWANTO telah menandatangani Surat Pengakuan Hutang (SPH) Nomor: 89665605/6245/01/22 dengan nilai pinjaman sebesar Rp.50.000.000,- (lima puluh juta rupiah) dengan jangka waktu 12 (dua belas) bulan terhitung sejak tanggal 27 Januari 2022 s/d 27 Januari 2023 dan telah menerima pencairan kredit KUR melalul transfer ke nomor rekening Bank BRI 624501015074537 atas nama Debitur GEMBROK STYOWANTI, Bahwa selanjutnya, uang tersebut ditarik secara tunai oleh Saksi SULIYADI yang sebelumnya telah memegang buku tabungan BR: dan ATM BRI milik GEMBROK STYOWANTI. Kemudian uang tersebut Saksi SULIYADI secara bertahap serahkan kepada Saksi MAHFUD ROHANI AIS GUS MAHFUD.</div><div style="text-align: justify;"><div class="separator" style="clear: both; text-align: justify;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgt9jWz9i1AMm_S9aow-BERkL_K_i4w9HnsN-bzCPxo5HzVmF_6iGRROlfpdNhMxSsb81XIrybCZsEYSIjx5HABFt9NKmvBx0oIBnP6TNRm0IcGpM3hLP_JL3MKF9pXX0xkBgqx35nq6OVNjUG2PZJJUmR4OqAKR7HXkYhFhdi1YJcU9dA-bFVHEZudb3o/s1280/IMG20260916122422_01.jpg" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="720" data-original-width="1280" height="360" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgt9jWz9i1AMm_S9aow-BERkL_K_i4w9HnsN-bzCPxo5HzVmF_6iGRROlfpdNhMxSsb81XIrybCZsEYSIjx5HABFt9NKmvBx0oIBnP6TNRm0IcGpM3hLP_JL3MKF9pXX0xkBgqx35nq6OVNjUG2PZJJUmR4OqAKR7HXkYhFhdi1YJcU9dA-bFVHEZudb3o/w640-h360/IMG20260916122422_01.jpg" width="640" /></a></div></div><div style="text-align: justify;">Bahwa pada tanggal 26 September 2022 Saksi GEMBROK STYOWANTI dan Sdr. SUWANTO telah menandatangani Surat Pengakuan Hutang (SPH) Nomor: 96140756/6245/09/22 dengan nilai pinjaman sebesar Rp.100.000.000,- (seratus juta rupiah) dengan jangka waktu 12 (dua belas) bulan terhitung sejak tanggal 26 September 2022 s/d 26 September 2023 dan telah menerima pencairan kredit KUPEDES MODAL KERJA melalui transfer ke nomor rekening flank BRI 624501015074537 atas nama Debitur GEMBROK STYOWANTI. Selanjutnya, Terdakwa MOHAMAD INSAN'NUR CHAKIM langsung mengambil uang tersebut dari tabungan Debitur GEMBROK STYOWANTI untuk mengganti uang Saksi NANANG DWI ANTO yang sebelumnya telah dipinjam untuk melunasi pinjaman kredit KIJR</div><div style="text-align: justify;">​</div><div style="text-align: justify;">​Bahwa pada tanggal 29 September 2023 Saksi GEMBROK STYOWANTI dan Sdr. SUWANTO telah menandatangani Surat Pengakuan Hutang (SPH) Nomor: 106664535/6245/09/23 dengan nilai pinjaman sebesar Rp.120.000.000,- (seratus dua puluh juta rupiah) dengan jangka waktu 12 (dua belas) bulan terhitung sejak tanggal 29 September 2023 s/d 29 September 2024 dan telah menerima pencairan kredit KUPEDES MODAL KERJA melalui transfer ke nomor rekening Bank BRI 624501015074537 atas nama Debitur GEMBROK STYOWANTI. Selanjutnya, Terdakwa MOHAMAD INSAN'NUR CHAKIM langsung mengambil uang tersebut dari tabungan Debitur GEMBROK STYOWANTI untuk mengganti uang Saksi NANANG DWI ANTO yang sebelumnya telah dipinjam untuk melunasi pinjaman kredit KIPEDES MODAL KERJA</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">4. Debitur (Saksi) MUSLIKAH/Sdr. SUNARDI</div><div style="text-align: justify;">​Pada tanggal 27 Januari 2022 Saksi MUSLIKAH bersama dengan suaminya an. SUNARDI telah menandatangani Surat Pengakuan Hutang (SPH) Nomor: 89665465/6245/01/22 dengan nilai pinjaman sebesar Rp 50.000.000,- (lima puluh juta rupiah) dengan jangka waktu 12 (dua belas) bulan terhitung sejak tanggal 27 Januari 2022 s/d 27 Januari 2023 dan telah menerima pencairan kredit mikro melalui transfer ke nomor rekening Bank BRI 624501022273538 atas nama Debitur MUSLIKAH. Bahwa selanjutnya, uang tersebut ditarik secara tunai oleh Saksi SULIYADI yang sebelumnya telah memegang buku tabungan BRI dan ATM BRI milik MUSLIKAH. Kemudian uang tersebut Saksi SULIYADI secara bertahap serahkan kepada Saksi MAHFUD ROHANI Als GUS MAHFUD</div><div style="text-align: justify;">​</div><div style="text-align: justify;">​Bahwa pada tanggal 06 September 2022 Saksi MUSLIKAH dan Sdr. SUNARDI telah menandatangani Surat Pengakuan Hutang (SPH) Nomor: 95473310/6245/09/2022 dengan nilai pinjaman sebesar Rp.100.000.000,- (seratus juta rupiah) dengan jangka waktu 12 (dua belas) bulan terhitung sejak tanggal 06 September 2022 s/d 06 September 2023 dan telah menerima pencairan kredit KUPEDES MODAL KERJA melalui transfer ke nomor rekening Bank BRI 624501022273538 atas nama Debitur MUSLIKAH. Selanjutnya, Terdakwa MOHAMAD INSAN NUR CHAKIM langsung mengambil uang tersebut dari tabungan Debitur MUSLIKAH untuk mengganti uang Saksi NANANG DWI ANTO yang sebelumnya telah dipinjam untuk melunasi pinjaman kredit KUR.</div><div style="text-align: justify;">​</div><div style="text-align: justify;">​Bahwa pada tanggal 18 September 2023 Saksi MUSLIKAH dan Sdr. SUNARDI telah menandatangani Surat Pengakuan Hutang (SPH) Nomor: 106278140/6245/09/23 dengan nilai pinjaman sebesar Rp. 120.000.000,- (seratus dua puluh juta rupiah) dengan jangka waktu 12 (dua belas) bulan terhitung sejak tanggal 18 September 2023 s/d 18 September 2024 dan telah menerima pencairan kredit KUPEDES MODAL KERJA melalui transfer ke nomor rekening Bank BRI 624501022273538 atas nama Debitur MUSLIKAH. Selanjutnya, Terdakwa MOHAMAD INSAN'NUR CHAKIM langsung mengambil uang tersebut dari tabungan Debitur MUSLIKAH untuk mengganti uang Saksi NANANG DWI ANTO yang sebelumnya telah dipinjam untuk melunasi pinjaman kredit KUPEDES MODAL KERIA</div><div style="text-align: justify;"><div class="separator" style="clear: both; text-align: justify;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEixM0qvep62sxNJ29ACJI5KYcYBx1YY9G2G7SR2C88FJKHPhX163hOconr2p9Y1pZv_hw5czR3lgbPQPu7un75W-UwSb4najMm09IRY58AHfw7H2EqNpsPoT23G6DxLufa43Q1s1bK1AMHnGrgD9AcUWqlJ4zEEI4heX9NHBI4_sNakyoYWaKSFtBgDVVk/s1280/IMG20260916121412_01.jpg" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="720" data-original-width="1280" height="360" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEixM0qvep62sxNJ29ACJI5KYcYBx1YY9G2G7SR2C88FJKHPhX163hOconr2p9Y1pZv_hw5czR3lgbPQPu7un75W-UwSb4najMm09IRY58AHfw7H2EqNpsPoT23G6DxLufa43Q1s1bK1AMHnGrgD9AcUWqlJ4zEEI4heX9NHBI4_sNakyoYWaKSFtBgDVVk/w640-h360/IMG20260916121412_01.jpg" width="640" /></a></div></div><div style="text-align: justify;">Bahwa pada tanggal 28 September 2024 Saksi MUSLIKAH dan Sdr. SUNARDI telah menandatangani Surat Pengakuan Hutang (SPH) Nomor: 116032577/6245/09/2024 tangga 28 September 2024 dengan nilai pinjaman sebesar Rp.140.000.000,- (seratus empat puluh juta rupiah) dengan jangka waktu 12 (dua belas) bulan terhitung sejak tanggal 28 September 2024 s/d 28 September 2025 dan telah menerima pencairan kredit KUPEDES MODAL KERJA melalui transfer ke nomor rekening Bank BRI 624501022273538 atas nama Debitur MUSLIKAH. Selanjutnya, Terdakwa MOHAMAD INSAN'NUR CHAKIM langsung mengambil uang tersebut dari tabungan Debitur MUSUKAH untuk mengganti uang Saksi NANANG DWI ANTO yang sebelumnya telah dipinjam untuk melunasi pinjaman kredit KUPEDES MODAL KERJA.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">5. Debitur SUPARMI/Saksi SUKAR</div><div style="text-align: justify;">​Pada tanggal 6 April 2022 Saksi SUKAR bersama dengan istrinya an. SUPARMI telah menandatangani Surat Pengakuan Hutang (SPH) Nomor: 91602298/6245/04/22 dengan nilai pinjaman sebesar Rp.50.000.000,- (lima puluh juta rupiah) dengan jangka waktu 12 (dua belas) bulan terhitung sejak tanggal 6 April 2022 s/d 6 April 2023 dan telah menerima pencairan kredit KUR melalui transfer ke nomor rekening Bank BRI 624501022860539 atas nama Debitur SUPARMI. Bahwa selanjutnya, uang tersebut ditarik secara tunai oleh Saksi SULIYADI yang sebelumnya telah memegang buku tabungan BRI dan ATM BRI milik SUPARMI Kemudian uang tersebut Saksi SULIYADI secara bertahap serahkan kepada Saksi MAHFUD ROHANI AIS GUS MAHFUD.</div><div style="text-align: justify;">​</div><div style="text-align: justify;">​Bahwa pada tanggal 29 April 2023 Saksi SUKAR dan Debitur SUPARMI telah menandatangani Surat Pengakuan Hutang (SPH) Nomor: 102270610/6245/04/23 dengan nilai pinjaman sebesar Rp.50.000.000,- (lima puluh juta rupiah) dengan jangka waktu 12 (dua belas) bulan terhitung sejak tanggal 29 April 2023 s/d 29 April 2024 dan telah menerima pencairan kredit KUPEDES RAKYAT MODAL KERJA melalui transfer ke nomor rekening Bank BRI 624501022860539 atas nama Debitur SUPARMI. Selanjutnya, Terdakwa MOHAMAD INSAN'NUR CHAKIM langsung mengambil uang tersebut dari tabungan Debitur SUPARMI untuk mengganti uang Saksi NANANG DWI ANTO yang sebelumnya telah dipinjam untuk melunasi pinjaman kredit KUR.</div><div style="text-align: justify;">​</div><div style="text-align: justify;">​Bahwa pada tanggal 26 April 2024 Saksi SUKAR dan Debitur SUPARMI telah menandatangani Surat Pengakuan Hutang (SPH) Nomor: 112340783/6245/24 dengan nilai pinjaman sebesar Rp.50.000.000,- (lima puluh juta rupiah) dengan jangka waktu 12 (dua belas) bulan terhitung sejak tanggal 26 April 2024 s/d 26 April 2025 dan telah menerima pencairan kredit KUPEDES RAKYAT MODAL KERIA melalui transfer ke nomor rekening Bank BRI 624501022860539 atas nama Debitur SUPARMI. Selanjutnya, Terdakwa MOHAMAD INSAN'NUR CHAKIM langsung mengambil uang tersebut dari tabungan Debitur SUPARMI untuk mengganti uang Saksi NANANG DWI ANTO yang sebelumnya telah dipinjam untuk melunasi pinjaman kredit KUPEDES RAKYAT MODAL KERJA</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">6. Debitur (Saksi) SUGIATI/Sdr. WANTO</div><div style="text-align: justify;">​Pada tanggal 20 April 2022 Saksi SUGIATI bersama dengan suaminya an. WANTO telah menandatangani Surat Pengakuan Hutang (SPH) Nomor: 92053257/6245/04/22 dengan nilai pinjaman sebesar Rp.50.000.000,- (lima puluh juta rupiah) dengan jangka waktu 12 (dua belas) bulan terhitung sejak tanggal 20 April 2022 s/d 20 April 2023 dan telah menerima pencairan kredit KUR melalui transfer ke nomor rekening Bank BRI 624501023047532 atas nama Debitur SUGIATI. Bahwa selanjutnya, uang tersebut ditarik secara tunai oleh Saksi SULIYADI yang sebelumnya telah memegang buku tabungan BRI dan ATM BRI milik SUGIATI Kemudian uang tersebut Saksi SULIYADI secara bertahap serahkan kepada Saksi MAHFUD ROHANI Als GUS MAHFUD.</div><div style="text-align: justify;"><div class="separator" style="clear: both; text-align: justify;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiJNXfKTagXmo_-sJDz0D3IjKkDcctGEgl6E6DR90JdMwfvFeQrnllVjtarCu4IFNoPhOUF__eCqzv0TtSUtJthyphenhyphenJVV27V9ngNd8NNt3GlUIzpSy7GCHm8iGqRdQ2_hmUL0r_mO1BHonI3LofAv1IqnhhSI24rrpBKPAkmfewsdORDp_amR8FVZm4Zzkxo/s4160/IMG20260916121225.jpg" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="2336" data-original-width="4160" height="360" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiJNXfKTagXmo_-sJDz0D3IjKkDcctGEgl6E6DR90JdMwfvFeQrnllVjtarCu4IFNoPhOUF__eCqzv0TtSUtJthyphenhyphenJVV27V9ngNd8NNt3GlUIzpSy7GCHm8iGqRdQ2_hmUL0r_mO1BHonI3LofAv1IqnhhSI24rrpBKPAkmfewsdORDp_amR8FVZm4Zzkxo/w640-h360/IMG20260916121225.jpg" width="640" /></a></div></div><div style="text-align: justify;">Bahwa pada tanggal 30 April 2023 Saksi SUGIATI dan Sdr. WANTO telah menandatangani Surat Pengakuan Hutang (SPH) Nomor: 102277014/6245/04/23 dengan nilai pinjaman sebesar Rp.50.000.000,- (lima puluh juta rupiah) dengan jangka waktu 12 (dua belas) bulan terhitung sejak tanggal 30 April 2023 s/d 30 April 2024 dan telah menerima pencairan kredit KUPEDES RAKYAT MODAL KERJA melalui transfer ke nomor rekening Bank BRI 624501023047532 atas nama Debitur SUGIATI, Selanjutnya, Terdakwa MOHAMAD INSAN'NUR CHAKIM langsung mengambil uang tersebut dari tabungan Debitur SUGIATI untuk mengganti uang Saksi NANANG DWI ANTO yang sebelumnya telah dipinjam untuk melunasi pinjaman kredit KUR.</div><div style="text-align: justify;">​</div><div style="text-align: justify;">​Bahwa pada tanggal 30 April 2024 Saksi SUGIATI dan Sdr. WANTO telah menandatangani Surat Pengakuan Hutang (SPH) Nomor: 112404181/6245/04/24 dengan nilai pinjaman sebesar Rp.65.000.000,- (enam puluh lima juta rupiah) dengan jangka waktu 12 (dua belas) bulan terhitung sejak tanggal 30 April 2024 s/d 30 April 2025 dan telah menerima pencairan kredit KUPEDES RAKYAT MODAL KERIA melalui transfer ke nomor rekening Bank BRI 624501023047532 atas nama Debitur SUGIATI. Selanjutnya, Terdakwa MOHAMAD INSAN'NUR CHAKIM langsung mengambil uang tersebut dari tabungan Debitur SUGIATI untuk mengganti uang Saksi NANANG DWI ANTO yang sebelumnya telah dipinjam untuk melunasi pinjaman kredit KUPEDES RAKYAT MODAL KERJA.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">7. Debitur (Saksi) SAHRI/Sdr. SUYARWATI</div><div style="text-align: justify;">​Pada tanggal 03 Juni 2022 Saksi SAHRI bersama dengan istrinya an. SUYARWATI telah menandatangani Surat Pengakuan Hutang (SPH) Nomor: 92957254/6245/06/22 dengan nilai pinjaman sebesar Rp.50.000.000,- (lima puluh juta rupiah) dengan jangka waktu 12 (dua belas) bulan terhitung sejak tanggal 03 Juni 2022 s/d 03 Juni 2023 dan telah menerima pencairan kredit KUR melalui transfer ke nomor rekening Bank BRI 624501027837531 atas nama Debitur SAHRI. Bahwa selanjutnya, uang tersebut ditarik secara tunai oleh Saksi SULIYADI yang sebelumnya telah memegang buku tabungan BRI dan ATM BRI milik SAHRI. Kemudian uang tersebut Saksi SULIYADI secara bertahap serahkan kepada Saksi MAHFUD ROHANI AIS GUS MAHFUD.</div><div style="text-align: justify;">​</div><div style="text-align: justify;">​Bahwa pada tanggal 15 Juni 2023 Saksi SAHRI dan Sdri. SUYARWATI telah menandatangani Surat Pengakuan Hutang (SPH) Nomor: 103620350/6245/06/23 dengan nilai pinjaman sebesar Rp.50.000.000,- (lima puluh juta rupiah) dengan jangka waktu 12 (dua belas) bulan terhitung sejak tanggal 15 Juni 2023 s/d 15 Juni 2024 dan telah menerima pencairan kredit KUPEDES RAKYAT MODAL KERJA melalui transfer ke nomor rekening Bank BRI 624501027837531 atas nama Debitur SAHRI. Selanjutnya, Terdakwa MOHAMAD INSAN'NUR CHAKIM langsung mengambil uang tersebut dari tabungan Debitur SAHRI untuk mengganti uang Saksi NANANG DWI ANTO yang sebelumnya telah dipinjam untuk melunasi pinjaman kredit KUR.</div><div style="text-align: justify;">​</div><div style="text-align: justify;">​Bahwa pada tanggal 20 Juni 2024 Saksi SAHRI dan Sdri. SUYARWATI telah menandatangani Surat Pengakuan Hutang (SPH) Nomor: 112340783/6245/24 dengan nilai pinjaman sebesar Rp.25.000.000,- (lima puluh juta rupiah) dengan jangka waktu 12 (dua belas) bulan terhitung sejak tanggal 20 Juni 2024 s/d 20 Juni 2025 dan telah menerima pencairan kredit KUPEDES RAKYAT MODAL KERJA melalui transfer ke nomor rekening Bank BRI 624501027837531 atas nama Debitur SAHRI. Selanjutnya, Terdakwa MOHAMAD INSAN'NUR CHAKIM langsung mengambil uang tersebut dari tabungan Debitur SAHRI untuk mengganti uang Saksi NANANG DWI ANTO yang sebelumnya telah dipinjam untuk melunasi pinjaman kredit KUPEDES RAKYAT MODAL KERIA.</div><div style="text-align: justify;"><div class="separator" style="clear: both; text-align: justify;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEh4xn70SPUZFG95BzD7jdB6AQ0oSfwq8xoRrYk15xsihyuLzkcjrT9K35WfpQfk8xcQ3zuV_BhrNXxb5Hno-lskJWMRJL_kMMR-47ujYLrC1sUmeyxdP4tMLNm4A0nQdPiebCfT-ahnO9k89TK9ycI5FFgFVOwemoJYCTuERHLemoIXPI5PvW6wJVfqJKQ/s4160/IMG20260916121319.jpg" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="2336" data-original-width="4160" height="360" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEh4xn70SPUZFG95BzD7jdB6AQ0oSfwq8xoRrYk15xsihyuLzkcjrT9K35WfpQfk8xcQ3zuV_BhrNXxb5Hno-lskJWMRJL_kMMR-47ujYLrC1sUmeyxdP4tMLNm4A0nQdPiebCfT-ahnO9k89TK9ycI5FFgFVOwemoJYCTuERHLemoIXPI5PvW6wJVfqJKQ/w640-h360/IMG20260916121319.jpg" width="640" /></a></div></div><div style="text-align: justify;">8. Debitur (Saksi) SARNO/Debitur PAINI</div><div style="text-align: justify;">​Pada tanggal 20 September 2022 Saksi SARNO bersama dengan istrinya an. PAINI telah menandatangani Surat Pengakuan Hutang (SPH) Nomor: 95897085/6245/09/22 atas nama SARNO dengan nilai pinjaman sebesar Rp.50.000.000,- (lima puluh juta rupiah) dengan jangka waktu 12 (dua belas) bulan terhitung sejak tanggal 20 September 2022 s/d 20 September 2023 dan telah menerima pencairan kredit KUPEDES MODAL KERIA melalui transfer ke nomor rekening Bank BRI 624501016189539 atas nama Debitur SARNO. Bahwa selanjutnya, uang tersebut ditarik secara tunai oleh Saksi SULIYADI yang sebelumnya telah memegang buku tabungan BRI dan ATM BRI milik SARNO. Kemudian uang tersebut Saksi SULIYADI secara bertahap serahkan kepada Saksi MAHFUD ROHANI AIS GUS MAHFUD.</div><div style="text-align: justify;">​</div><div style="text-align: justify;">​Bahwa pada tanggal 15 September 2023 Saksi SARNO dan Sdri. PAINi telah menandatangani Surat Pengakuan Hutang (SPH) Nomor: 106233690/6245/09/23 atas nama SARNO dengan nilai pinjaman sebesar Rp.65.000.000,- (enam puluh lima juta rupiah) dengan jangka waktu 12 (dua belas) bulan terhitung sejak tanggal 15 September 2023 s/d 15 September 2024 dan telah menerima pencairan kredit KUPEDES RAKYAT MODAL KERJA melalui transfer ke nomor rekening Bank BRI 624501016189539 atas nama Debitur SARNO. Selanjutnya, Terdakwa MOHAMAD INSAN'NUR CHAKIM langsung mengambil uang tersebut dari tabungan Debitur SARNO untuk mengganti uang Saksi NANANG DWI ANTO yang sebelumnya telah dipinjam untuk melunasi pinjaman kredit KUPEDES MODAL KERJA</div><div style="text-align: justify;">​</div><div style="text-align: justify;">​Bahwa pada tanggal 10 September 2024 Saksi SARNO dan Debitur PAINI telah menandatangani Surat Pengakuan Hutang (SPH) Nomor: 115544228/6245/09/24 atas nama PAINI dengan nilai pinjaman sebesar Rp. 70.000.000, (tujuh puluh juta rupiah) dengan jangka waktu 6 (enam) bulan terhitung sejak tanggal 10 September 2024 s/d 10 Maret 2025 dan telah menerima pencairan kredit KUR melalui transfer ke nomor rekening Bank BRI 624501022931534 atas nama Debitur PAINI. Selanjutnya, Terdakwa MOHAMAD INSAN'NUR CHAKIM langsung mengambil uang tersebut dari tabungan Debitur PAINI untuk mengganti uang Saksi NANANG DWI ANTO yang sebelumnya telah dipinjam untuk melunasi pinjaman kredit KUPEDES RAKYAT MODAL KERJA</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">9. Debitur (Saksi) SULASTRI/Sdr. PAIΝΟ</div><div style="text-align: justify;">​Pada tanggal 21 November 2022 Saksi SULASTRI bersama dengan suaminya an. PAINO telah menandatangani Surat Pengakuan Hutang (SPH) Nomor: 97907665/6245/11/22 dengan nilai pinjaman sebesar Rp.50.000.000,- (lima puluh juta rupiah) dengan jangka waktu 12 (dua belas) bulan terhitung sejak tanggal 21 November 2022 s/d 21 November 2023 dan telah menerima pencairan kredit KUPEDES MODAL KERJA melalui transfer ke nomor rekening Bank BRI 624501028404535 atas nama Debitur SULASTRI. Bahwa selanjutnya, uang tersebut ditarik secara tunai oleh Saksi SULIYADI yang sebelumnya telah memegang buku tabungan BRI dan ATM BRI milik SULASTRI. Kemudian uang tersebut Saksi SULIYADI secara bertahap serahkan kepada Saksi MAHFUD ROHANI AIS GUS MAHFUD.</div><div style="text-align: justify;">​</div><div style="text-align: justify;">​Bahwa pada tanggal 30 November 2023 Saksi SULASTRI dan Sdr. PAINO telah menandatangani Surat Pengakuan Hutang (SPH) Nomor: 108450561/6245/11/23 dengan nilai pinjaman sebesar Rp.60.000.000,- (enam puluh juta rupiah) dengan jangka waktu 12 (dua belas) bulan terhitung sejak tanggal 30 November 2023 s/d 30 November 2024 dan telah menerima pencairan kredit KUPEDES RAKYAT MODAL KERIA melalui transfer ke nomor rekening Bank BRI 624501028404535 atas nama Debitur SULASTRI. Selanjutnya, Terdakwa MOHAMAD INSAN NUR CHAKIM langsung mengambil uang tersebut dari tabungan Debitur SULASTRI untuk mengganti uang Saksi NANANG DWI ANTO yang sebelumnya telah dipinjam untuk melunasi pinjaman kredit KUPEDES MODAL KERJA.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">10. Debitur (Saksi) YULIATIN/TAMAN</div><div style="text-align: justify;">​Pada tanggal 10 Januari 2023 Saksi YULIATIN bersama dengan suaminya an. TAMAN telah menandatangani Surat Pengakuan Hutang (SPH) Nomor: 99334489/6245/01/23 dengan nilai pinjaman sebesar Rp.50.000.000,- (lima puluh juta rupiah) dengan jangka waktu 12 (dua belas) bulan terhitung sejak tanggal 10 Januari 2023 s/d 10 Januari 2024 dan telah menerima pencairan kredit KUPEDES MODAL KERJA melalui transfer ke nomor rekening Bank BRI 624501028655534 atas nama Debitur YULIATIN. Bahwa selanjutnya, uang tersebut ditarik secara tunai oleh Saksi SULIYADI yang sebelumnya telah memegang buku tabungan BRI dan ATM BRI milik YULIATIN. Kemudian uang tersebut Saksi SULIYADI secara bertahap serahkan kepada Saksi MAHFUD ROHANI Als GUS MAHFUD.</div><div style="text-align: justify;"><div class="separator" style="clear: both; text-align: justify;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjWBVm8NqRXy-edCwd9TzBtODAc-hwWxctAKtl_ANMA_5qWqb7e4dG_weaGs5oc9Ww8cQnaVYvv2jWZmmWa76dlYfLus3pcXIF9lTGUub2ld3OMEflHHnjM7HWQV2kCBgww2hXXD0gNvqP0eI9oZt3tUDWTideWs0JtgcVeqgnkeGbeSFfIzXA1hreAPtA/s1280/IMG20260916121409_01.jpg" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="720" data-original-width="1280" height="360" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjWBVm8NqRXy-edCwd9TzBtODAc-hwWxctAKtl_ANMA_5qWqb7e4dG_weaGs5oc9Ww8cQnaVYvv2jWZmmWa76dlYfLus3pcXIF9lTGUub2ld3OMEflHHnjM7HWQV2kCBgww2hXXD0gNvqP0eI9oZt3tUDWTideWs0JtgcVeqgnkeGbeSFfIzXA1hreAPtA/w640-h360/IMG20260916121409_01.jpg" width="640" /></a></div></div><div style="text-align: justify;">Bahwa pada tanggal 1 Februari 2024 Saksi YULIATIN dan Sdr. TAMAN telah menandatangani Surat Pengakuan Hutang (SPH) Nomor: 110195660/6245/02/24 dengan nilai pinjaman sebesar Rp.65.000.000,- (enam puluh lima juta rupiah) dengan jangka waktu 6 (enam) bulan terhitung sejak tanggal 1 Februari 2024 s/d 1 Agustus 2024 dan telah menerima pencairan kredit KUPEDES MODAL KERIA melalui transfer ke nomor rekening Bank BRI 624501028655534 atas nama Debitur YULIATIN. Selanjutnya, Terdakwa MOHAMAD INSAN NUR CHAKIM langsung mengambil uang tersebut dari tabungan Debitur YULIATIN untuk mengganti uang Saksi NANANG DWI ANTO yang sebelumnya telah dipinjam untuk melunasi pinjaman kredit KUPEDES MODAL KERI</div><div style="text-align: justify;">​</div><div style="text-align: justify;">​Bahwa pada tanggal 31 Agustus 2024 Saksi YULIATIN dan Sdr. TAMAN telah menandatangani Surat Pengakuan Hutang (SPH) Nomor: 115280831/6245/08/24 dengan nilai pinjaman sebesar Rp.67.000.000,- (enam puluh tujuh juta rupiah) dengan jangka waktu 6 (enam) bulan terhitung sejak tanggal 31 Agustus 2024 s/d 03 Maret 2025 dan telah menerima pencairan kredit KUPEDES RAKYAT MODAL KERJA melalui transfer ke nomor rekening Bank BRI 624501028655534 atas nama Debitur YULIATIN. Selanjutnya, Terdakwa MOHAMAD INSAN'NUR CHAKIM langsung mengambil uang tersebut dari tabungan Debitur YULIATIN untuk mengganti uang Saksi NANANG DWI ANTO yang sebelumnya telah dipinjam untuk melunasi pinjaman kredit KUPEDES MODAL KERIA</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Bahwa Terdakwa MOHAMAD INSAN'NUR CHAKIM sejak awal mengetahui semua pinjaman kredit tersebut tidak disalurkan sebagaimana tujuan pemberian kredit namun telah dinikmati oleh pihak lain sehingga perbuatan Terdakwa MOHAMAD INSAN'NUR CHAKIM bertentangan dengan:</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">1. Peraturan Menteri Koordinator Bidang Perekonomian Republik Indonesia Nomor 8 tahun 2019 tentang Pedoman Pelaksanaan Kredit Usaha Rakyat sebagaimana diubah dengan Peraturan Menteri Koordinator Bidang Perekonomian Republik Indonesia Nomor 15 tahun 2020 Tentang perubahan atas Peraturan Menteri Koordinator Bidang Perekonomian Republik Indonesia Nomor 8 tahun 2019 tentang Pedoman Pelaksanaan Kredit Usaha Rakyat sebagaimana diubah dengan Peraturan Menteri Koordinator Bidang Perekonomian Republik Indonesia Nomor 1 tahun 2022 tentang Pedoman Pelaksanaan Kredit Usaha Rakyat sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Menteri Koordinator Bidang Perekonomian Republik Indonesia Nomor 1 tahun 2023 Tentang perubahan atas Peraturan Menteri Koordinator Bidang Perekonomian Republik Indonesia Nomor 1 tahun 2022 tentang Pedoman Pelaksanaan Kredit Usaha Rakyat, yaitu:</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Pasal 1 Angka 1 "Kredit Usaha Rakyat yang selanjutnya disingkat KUR adalah kredit/pembiayaan modal kerja dan/atau investasi kepada Debitur Individu/Perseorangan, Badan Usaha dan/atau Kelompok Usaha yang produktif dan layak namun belum memiliki agunan tambahan atau agunan tambahan belum cukup"</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Pasal 1 Angka 10 "Penerimaan KUR adalah Individu/Perseorangan baik sendiri-sendiri maupun dalam kelompok usaha yang produktif yang menjadi Debitur KUR"</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">2. Surat Edaran Direksi PT. BRI (Persero) Tbk. Nomor SE.07-DIR/KRD/03/2023 tanggal 6 Maret 2023 tentang Kredit Usaha Rakyat (KUR), terkait Syarat dan ketentuan kredit meliputi mempunyai usaha produktif yang layak dan calon penerima KUR Mikro harus mempunyai usaha produktif dan layak dibiayai yang telah berjalan minimal 6 (enam) bulan.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Kebijakan prosedur kredit meliputi analisis kredit yaitu dalam memberikan pelayanan KUR Mikro atau KUR Super Mikro, PKL, Pemrakarsa harus melakukan analisis kelayakan pemberian kredit dengan menggunakan analisis SC's dan Credit Risk Scoring (CRS).</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">3. Surat PT BRI (Persero) Tbk. Nomor B.11-DIR/MBD/01.2023 tanggal 03 Januari 2023 tentang Kupedes Rakyat s.d. Rp100 juta, terkait: Kriteria Debitur meliputi Kupedes Rakyat dapat diberikan kepada Debitur Mikro dengan kriteria Debitur Eksisting (Debitur Eksisting Kupedes Rakyat, KUR Mikro dan KUR Super Mikro dengan Kolektibilitas lancar selama 6 Bulan terakhir dan Debitur Baru (Calon Debitur memiliki usaha mikro yang aktif minimal 6 bulan serta memiliki kelayakan untuk dapat diberikan Kredit Kupedes Rakyat).</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">4. Surat Edaran Direksi PT BRI (Persero) Tbk Nomor: SE.48-DIR/HCS/09/2020 tanggal 28 September 2020 tentang Peraturan Disiplin, terkait:</div><div style="text-align: justify;">- Pelanggaran fundamental aspek perkreditan</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">- Menggunakan dokumen-dokumen perkreditan yang diperoleh dari Debitur/Pihak Ketiga yang tidak dapat diyakini dan dipertanggungjawabkan kebenarannya</div><div style="text-align: justify;"><br /></div> <div style="text-align: justify;">- Memberikan kredit fiktif dan/atau topengan dan/atau tempilan.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">- Menggunakan jasa percaloan dalam pemberian kredit yang dapat merugikan perusahaan dan/atau Debitur atau Calon Debitur</div><div style="text-align: justify;"><div class="separator" style="clear: both; text-align: justify;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjoXNA5su07pBQ_DA_E67NoQovlYHbWZTpmJrlTL1JPsy5szQGrLo-Ofg6jNrCR2_hBiJjyQ3DNKLQKYeq84OUIIlhcelO819fJIQUIZHFovDDuvxhD8JBF2DuodajSkZ3HlHRgzyScMf5zpXPUH4DFjSkEqAiT1KJHiJ93sIz9CEQWn5vm4zi8kCxDVZM/s1280/IMG20260916122422_01.jpg" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="720" data-original-width="1280" height="360" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjoXNA5su07pBQ_DA_E67NoQovlYHbWZTpmJrlTL1JPsy5szQGrLo-Ofg6jNrCR2_hBiJjyQ3DNKLQKYeq84OUIIlhcelO819fJIQUIZHFovDDuvxhD8JBF2DuodajSkZ3HlHRgzyScMf5zpXPUH4DFjSkEqAiT1KJHiJ93sIz9CEQWn5vm4zi8kCxDVZM/w640-h360/IMG20260916122422_01.jpg" width="640" /></a></div></div><div style="text-align: justify;">5. Surat Edaran Dueksi FT BRI (Persero) Tbk Nomor: SE.08-DIR/KRD/01/2020 tanggal 31 Januari 2020 tentang Kredit Usaha Rakyat (KUR) Mikro, sebagaimana diubah dengan Surat Edaran Direksi PT BRI (Persero) Tbk Nomor SE.08-DIR/KRD/01/2020 tanggal 30 September 2020 tentang Revisi Atas Retentuan Kredit Usaha Rakyat (KUR) Mikro, terkait:</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Kredit Usaha Rakyat (KUR) adalah Kredit/Pembiayaan Modal Kerja dan/atau investasi kepada Debitur Individu/Perseorangan, Badan Usaha dan/atau Kelompok Usaha yang produktif dan layak namun belum memiliki agunan tambahan atau agunan tambahan belum cukup Ketentuan umum KUR Mikro diberikan kepada Calon Debitur dengan plafon kredit secara eloplosur sampai dengan Rp. 50.000.000,- setiap penerima KUR</div><div style="text-align: justify;">Syarat dan ketentuan kredit meliputi mempunyai usaha produktif dan layak, telah melakukan usaha produktif dan layak secara aktif minimal 6 bulan, pelayanan KUR Mikro harus tetap didasarkan pada prinsip kehati-hatian dan asas-asas pemberian kredit yang sehat yang berdasarkan pada kelayakan usaha dan kemampuan Calon Debitur</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Kebijakan prosedur kredit meliputi analisis kredit dalam memberikan pelayanan KUR Mikro, PKL Pemrakarsa harus melakukan analisis kelayakan pemberian kredit dengan menggunakan penilaian risiko analisis SC's dan Credit Risk Scoring (CRS).</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">6. Surat Edaran Direksi PT BRI (Persero) Tbk. Nomor SE.29-DIR/KRD/05/2019 tanggal 16 Mel 2019 tentang Kupedes, terkait persyaratan khusus dan prosedur pemberian kredit, terkait:</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Penyaratan khusus meliputi Kupedes Rakyat (Pelayanan Kupedes kepada Debitur yang feasible dan bankoble maupun unbankable dan tidak sedang menikmati Kupedes Komersil dengan minimal menjalani usaha paling cepat 6 bulan.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Prosedur pemberian Kredit meliputi proses permohonan dan prakarsa Kupedes terdiri atas dua tahapan yaitu saat pendaftaraan dan setelah pendaftaran, dengan penjelasan untuk setelah pendaftaran Mantri dapat langsung melakukan prakarsa sesuai dengan Data Calon Debitur atau Debitur melalui aplikasi. Mantri wajib melakukan pemeriksaan ke tempat tinggal dan tempat usaha Debitur (balk Debitur Lama ataupun Calon Debitur) untuk memastikan Domisill sesual Identitas Debitur atau Calon Debitur, Usaha Debitur berjalan dengan baik sesual Transaksi Pihak Berelasi, kondisi agunan memadai, melakukan pemeriksaan di SLIK OJK dan Sistem Informasi Calon Debitur (SICD) dan hal-hal yang diperlukan sebagai bahan pertimbangan Analisis Kredit.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Bahwa Terdakwa MOHAMAD INSAN'NUR CHAKIM bersama Saksi SULIYADI dan Saksi MAHFUD ROHANI Als GUS MAHFUD dalam meloloskan permohonan pinjaman Kredit Mikro dan memprakarsai kredit mikro tidak mempedomani ketentuan tersebut diatas, yaitu:</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">a. Pengajuan kredit tidak didukung dengan bukti-bukti yang sesuai dengan kondisi yang sebenarnya,</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">b. Analisis dan evaluasi pengajuan kredit tidak dilakukan sesuai dengan ketentuan yang berlaku,</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">c. Dana kredit yang cair tidak digunakan untuk usaha sebagaimana permohonan tetapi digunakan lepada pihak lain yang tidak sesuai dengan perjanjian kredit (Fiktif/Topengan/Tempilan). Sehingga dengan demikian Debitur tidak bersedia melunasi (tidak mempunyai kemampuan membayar/Repayment Capacity).</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Bahwa atas perbuatan Terdakwa MOHAMAD INSAN NUR CHAKIM bersama-sama Saksi SULIYADI dan Saksi MAHFUD ROHANI Als GUS MAHFUD tersebut memperkaya Saksi MAHFUD ROHANI Als GUS MAHFUD</div><div style="text-align: justify;"><div class="separator" style="clear: both; text-align: justify;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEj0TuccTwbm3bxsXnhoiq-cZ6bnwOuc_j3ZDUKSmZRv_GATjBTVI0tOrGeE05xbmeUqsPqhwo7RIGQeC35f9acUAfIFoPJCawktNhsiF0PHHnE5Ru7MMTKgU80-PEVMzEIk2-29Epx3gFaICBX6JxQokUlLIWpxfkD_iWpiS6Mj9CZSvJAD84M3R49y6P0/s1280/IMG20260916121412_01.jpg" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="720" data-original-width="1280" height="360" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEj0TuccTwbm3bxsXnhoiq-cZ6bnwOuc_j3ZDUKSmZRv_GATjBTVI0tOrGeE05xbmeUqsPqhwo7RIGQeC35f9acUAfIFoPJCawktNhsiF0PHHnE5Ru7MMTKgU80-PEVMzEIk2-29Epx3gFaICBX6JxQokUlLIWpxfkD_iWpiS6Mj9CZSvJAD84M3R49y6P0/w640-h360/IMG20260916121412_01.jpg" width="640" /></a></div></div><div style="text-align: justify;">Bahwa akibat perbuatan Terdakwa MOHAMAD INSAN'NUR CHAKIM bersama-sama Saksi SULIYADI dan Saksi MAHFUD ROHANI Als GUS MAHFUD juga mengakibatkan kerugian keuangan negara kurang lebih sebesar Rp. 1.568.207.290.- (satu milyar lima ratus enam puluh delapan Juta dua ratus tujuh ribu dua ratus sembilan puluh rupiah) atau setidak-tidaknya sekitar sejumlah tersebut berdasarkan Laporan Hasil Audit Perhitungan Kerugian Keuangan Negara Atas Perkara Dugaan Tindak Pidana Korupsi Kredit Fiktif Pada Bank BRI Unit Keboan Kabupaten Jombang Tahun Anggaran 2021 2024 yang dilakukan perhitungan oleh Badan Pengawasan Keuangan dan Pembangunan (BPKP) Perwakilan Jawa Timur berdasarkan Surat Nomor: PE.03.03/SR-310/PW13/51/2026 tanggal 02 Juni 2026.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Perbuatan Terdakwa MOHAMAD INSAN'NUR CHAKIM diatur dan diancam pidana dalam Pasal 603 Undang-Undang Nomor 1 Tahun 2023 Tentang KUHP Jo. Pasal 18 Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 31 Tahun 1999 tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi sebagaimana telah diubah dan ditambah dengan Undang-Undang Nomor 20 Tahun 2001 tentang Perubahan Atas Undang-Undang Nomor 31 Tahun 1999 tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi Jo. Pasal 20 huruf a, c Undang-Undang Nomor 1 Tahun 2023 Tentang KUHP.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">ATAU</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Perbuatan Terdakwa MOHAMAD INSAN'NUR CHAKIM diatur dan diancam pidana dalam Pasal 3 Jo. Pasal 18 Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 31 Tahun 1999 tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi sebagaimana telah diubah dan ditambah dengan Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 20 Tahun 2001 tentang Perubahan atas Undang-Undang Nomor 31 Tahun 1999 tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi Jo. Pasal 20 huruf a,c Undang-Undang Nomor 1 Tahun 2023 tentang KUHP. (Jen)</div></div>

Korupsi News Pemerintahan Pidana Regional Tipikor Mohamad Insan'nur Chakim Mantri BRI Unit Keboan Cabang Jombang dan Dua Calo Diadili Karena Dugaan Korupsi Kredit Mikro Rp1,568 Miliar

BERITA KORUPSI .CO - Tim Jaksa Penuntut Umum (JPU) Ananto Tri Sudibyo. SH.. MH., Rustamaji Yuria Adi Nugraha, SH.. MH., Mia Arum Yolipani, S...

»

Skandal Korupsi Kredit Mikro BRI Unit Keboan Cabang Jombang Rp1,568 Miliar: M. Insan'nur Chakim Selaku Mantri dan Dua Calon Diali

<div style="text-align: justify;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhBH60m38wiCELfZkwHAqHSiep7kWC-2gekQ88DT9qrjOrd1XfnswY0O3UtHZHWRTb_T874Ck1qPAbHwgl9VFZN8-GrKiuC9bz5C_4qUvNttU4Hx63YlBMxp_-Vp9DH0SQywGVdL4Ov05t9cvf0oJllHyg4Q718-FRDwjDcLJI44KM2oRczbcZAWbVwpKw/s1280/IMG20260916122422_01.jpg" imageanchor="1" style="font-size: 24px; font-weight: bold; margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="720" data-original-width="1280" height="360" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhBH60m38wiCELfZkwHAqHSiep7kWC-2gekQ88DT9qrjOrd1XfnswY0O3UtHZHWRTb_T874Ck1qPAbHwgl9VFZN8-GrKiuC9bz5C_4qUvNttU4Hx63YlBMxp_-Vp9DH0SQywGVdL4Ov05t9cvf0oJllHyg4Q718-FRDwjDcLJI44KM2oRczbcZAWbVwpKw/w640-h360/IMG20260916122422_01.jpg" width="640" /></a><b style="color: #f02c1f; font-size: 24px;">Apakah memang dalam peraturan perbankan maupun peraturan perundang-undangan lainnya bahwa Kepala Unit tidak mempunyai kewajiban untuk melakukan verifikasi (On The Sport) kepada calon nasabah sebagai bagian dari prinsip kehati-hatian perbankan dalam Persetujuan dan pencairan Kredit? Atau semua menjadi tanggung jawab mutlak oleh Mantri?</b></div> <div style="text-align: left;"><div style="text-align: justify;"><b><br /></b></div><div style="text-align: justify;"><b>BERITA</b><span style="color: red;"><b>KORUPSI</b></span><b>.CO -</b></div><div style="text-align: justify;">Perkara dugaan tindak pidana korupsi penyalahgunaan pencairan Kredit Mikro  di BRI Unit Keboan Cabang Jombang  pada tahun 2021 - 2024 yang merugikan keuangan negara sebesar Rp1.568.207.290 kembali mengemuka di ruang sidang Candra Pengadilan Tipikor pada PN Surabaya, Rabu, 16 September 2026. Namun, alih-alih membuka secara utuh mata rantai pertanggungjawaban, tetapi proses hukum justru menimbulkan pertanyaan besar: mengapa hanya Mantri dan Calo yang dijadikan terdakwa, sementara Kepala Unit sebagai penanggung jawab tertinggi operasional unit tak tersentuh hukum?</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Dalam perkara ini, Jaksa Penuntut Umum (JPU) dari Kejaksaan Negeri Jombang mendakwa Tiga orang Terdakwa, yakni <b>Mohamad Insan'nur Chakim</b> <b>Mantri dan Pejabat Kredit Lini (PKL) Pemrakarsa atau petugas penginput dan pemproses data nasabah pada Bank BRI Unit Keboan Cabang Jomban</b>. Sedangkan dua terdakwa lagi adalah sebagai <b>Calo</b> atau pencari nasabah, yaitu <b>Suliyadi</b>  dan <b>Mahfud Rohani Ais Gus Mahfud</b> (masing-masing ketiga terdakwa dilakukan Penuntutan secara terpisah)</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Ketiganya diduga bersama-sama melakukan perbuatan melawan hukum dengan <b>merekayasa pengajukan kredit yang tidak didukung dengan bukti-bukti yang sah dan tidak sesuai dengan kondisi yang sebenarnya berupa debitur tidak pernah mengajukan Farm Permohonan Pinjam sertu beberapo debitur tidak pernah mengajukan Surat Keterangan Usaha (SKU) sebagai lampiran permohonan kredit, tidak melakukan analisis dan evaluasi pengajuan kredit yang sesuai dengan ketentuan yang berlaku</b> berupa <b>Terdakwa merekayasa formulir analisis dan evaluasi pengajuan kredit pada kolom jenis usaha dan Repayment Capacity debitur, Terdakwa tidak melakukan wawancara atas kebenaran usaha serta meyakini pendapat omzet debitur, Terdakwa menggunakan dokumentasi fata pada dokumen BRISpot dengan menggunakan foto lama dan foto usaha yang tidak sebenarnya,</b></div><div style="text-align: justify;"><b><br /></b></div><div style="text-align: justify;">Bahwa Terdakwa mengetahui pinjaman kredit yang cair tidak digunakan untuk usaha sebagaimana permohonan namun diberikan kepada pihak lain yang tidak sesuai dengan perjanjian kredit dan peraturan perbankan</div><div style="text-align: justify;"><br /></div> <div style="text-align: justify;">Akibat perbuatan tersebut, kredit yang dicairkan tidak digunakan sesuai peruntukannya dan berujung pada kredit bermasalah (non performing loan) yang merugikan keuangan negara miliaran rupiah (Rp1.568.207.290)</div><div style="text-align: justify;"><div class="separator" style="clear: both; text-align: justify;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgaxSh3pvMIBDxXOZRNr5U-oSpLL3qS3rUMmYEITDMaD8K9fDhVy1oyrynBPOMBS5C6wyD3dy2Qnt2xVqM1s45hXX4EPHNTEyHrE2btPoCWd02PWSX_-s_MBSdnbcwInxBMWPpJC_BvsMBtXwH1WoRHbDKigT2BFUloZI2djWjKUxVEIbb2GWJ0j3tlkHE/s4160/IMG20260916121319.jpg" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="2336" data-original-width="4160" height="360" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgaxSh3pvMIBDxXOZRNr5U-oSpLL3qS3rUMmYEITDMaD8K9fDhVy1oyrynBPOMBS5C6wyD3dy2Qnt2xVqM1s45hXX4EPHNTEyHrE2btPoCWd02PWSX_-s_MBSdnbcwInxBMWPpJC_BvsMBtXwH1WoRHbDKigT2BFUloZI2djWjKUxVEIbb2GWJ0j3tlkHE/w640-h360/IMG20260916121319.jpg" width="640" /></a></div></div><div style="text-align: justify;">Padahal, dalam sistem perbankan nasional, pemberian kredit bukan semata-mata kewenangan mantri. Setiap tahapan, mulai dari verifikasi data, analisis kelayakan, hingga persetujuan pencairan, berada dalam mekanisme berjenjang yang berada di bawah pengawasan Kepala Unit.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Hal ini sejalan dengan Pasal 2 Undang-Undang Nomor 7 Tahun 1992 tentang Perbankan sebagaimana diubah dengan Undang-Undang Nomor 10 Tahun 1998, yang menegaskan bahwa kegiatan perbankan di Indonesia dilaksanakan berdasarkan prinsip kehati-hatian (prudential principle). Lalu apakah prinsip kehati-hatian itu hanya berlaku atau hanya dijalankan oleh seorang Mantri saja atau bersama-sama dengan Pemutus selaku pemegang kendali tertinggi?</div><div style="text-align: justify;">Lebih lanjut, Pasal 29 ayat (2) UU Perbankan menyebutkan bahwa Bank wajib memelihara tingkat kesehatan Bank sesuai dengan ketentuan kecukupan modal, kualitas aset, kualitas manajemen, likuiditas, rentabilitas, solvabilitas, dan aspek lain yang berkaitan dengan usaha Bank.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Sementara Pasal 49 ayat (2) huruf b UU Perbankan mengatur bahwa anggota direksi atau pegawai Bank yang dengan sengaja tidak melaksanakan langkah-langkah yang diperlukan untuk memastikan ketaatan Bank terhadap peraturan perundang-undangan dapat dipidana.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><span style="color: red;"><div style="text-align: justify;"><b><span style="font-size: 20px;">Kronologi Singkat Perkara;</span></b></div><div style="text-align: justify;"><b><span style="font-size: 20px;"><br /></span></b></div></span><div style="text-align: justify;">Berdasarkan dakwaan JPU, perkara ini bermula pada tahun 2021 ketika Saksi yang juga Terdakwa <b>Mahfud Rohani Ais Gus Mahfud </b>menemui Saksi juga Terdakwa <b>Suliyadi</b> dan menyampaikan, membutuhkan modal untuk mengerjakan proyek yang keuntungannya nanti digunakan membiayai anak-anak Pondok Pesantren yang dikelola oleh <b>Mahfud Rohani Als Gus Mahfud.</b></div><div style="text-align: justify;"><b><br /></b></div><div style="text-align: justify;">Sehingga <b>Suliyadi</b> mencarikan solusi dengan mengajak warga yang sebagian besar merupakan kerabat dari <b>Suliyadi</b> untuk meminjam uang di Bank BRI Unit Keboan Cabang Jombang dengan agunan berupa sertifikat milik warga tersebut.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Selanjutnya, <b>Suliyadi</b> menemui warga yang sebagian besar merupakan kerabatnya  dengan menyampaikan "uang pinjaman kredit digunakan sebagai modal proyek milik <b>Mahfud Rohani Ais Gus Mahfud</b> dan keuntungannya untuk membiayai anak-anak Pondok Pesantren yang dikelola  <b>Mahfud Rohani Ais Gus Mahfud</b> serta <b>Mahfud Rohani Als Gus Mahfud</b> berjanji akan melunasi pinjaman kredit tersebut,</div> <div style="text-align: justify;">Sehingga <b>Suliyadi</b> mendapatkan 11 (sebelas) warga yang bersedia mengajukan pinjaman Kredit Mikro ke Bank BRI Unit Keboan Cabang Jombang dengan jumlah permohonan pinjaman yang sudah ditentukan oleh <b>Mahfud Rohani Als Gus Mahfud</b> dan pinjaman Kredit Mikro tersebut nantinya akan dipergunakan oleh  <b>Mahfud Rohani Als Gus Mahfud</b></div><div style="text-align: justify;"><b><br /></b></div><div style="text-align: justify;">Sekitar bulan Agustus 2021, setelah  <b>Suliyadi</b> mendapatkan 11 (sebelas) warga yang bersedia mengajukan pinjaman Kredit Mikro ke Bank BRI Unit Keboan, kemudian <b>Suliyadi</b> menemui Terdakwa <b>Mohamad Insan'nur Chakim selaku Mantri Desa Manunggal dan Mojodanu pada Bank BRI Unit Keboan</b> Cabang Jombang yang bertanggung jawab dalam hal memprakarsa dan meneliti kelengkapan, keabsahan dokumen serta analisa usulan pinjaman mikro,</div><div style="text-align: justify;"><br /></div> <div style="text-align: justify;">Dimana Saksi <b>Suliyadi</b> menyampaikan maksud untuk mengajukan pinjaman Kredit Mikro pada Bank BRI Unit Keboan Cabang Jombang agar Terdakwa <b>Mohamad Insan'nur Chakim</b> dapat meloloskan proses pengajuan permohonan pinjaman Kredit Mikro terhadap 10 (sepuluh) Calon Debitur yang masuk wilayah kerja Terdakwa <b>Mohamad Insan'nur Chakim</b> yaitu Desa Mojodanu dan Desa Manunggal,</div><div style="text-align: justify;"><br /></div> <div style="text-align: justify;">Khusus untuk 1 (satu) orang Debitur atas nama <b>Siswono/</b>Parmin bukan Debitur milik Terdakwa <b>Mohamad Insan'nur Chakim</b>, melainkan masuk wilayah kerja Saksi <b>Dessy Solis Chinansya, 5.AP</b> yaitu <b>Desa Kedungbogo dan Desa Bogorame.</b></div><div style="text-align: justify;"><b><br /></b></div><div style="text-align: justify;">Bahwa untuk melengkapi dokumen persyaratan pengajuan pinjaman kredit mikro pada Bank BRI Unit Keboan, <b>Terdakwa Mohamad Insan'nur Chakim</b> menyampaikan kepada <b>Suliyadi</b> agar para Debitur menyerahkan KTP, Kartu Keluarga, Buku Nikah, NPWP, Sertifikat Hak Milik dan Surat Keterangan Usaha (SKU).</div><div style="text-align: justify;"><div class="separator" style="clear: both; text-align: justify;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgV7XqsgRpmfHk_MgG5gnxvH2Hc7fKi-Q0RGgqXoaD2IGp-fQft1UsWvrQRRSJfu4mWpk4JhwzRJIzXBsO-58M0EilIeMofIjqjIEbtIYG9dovkNjnossbxYtoCcA-05X3vjncqCUsmoM8yWwz3yAeJzRReRXYAceU5084CsgxAtEOClpv3C5M3-UMeLzk/s4160/IMG20260916121303.jpg" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="2336" data-original-width="4160" height="360" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgV7XqsgRpmfHk_MgG5gnxvH2Hc7fKi-Q0RGgqXoaD2IGp-fQft1UsWvrQRRSJfu4mWpk4JhwzRJIzXBsO-58M0EilIeMofIjqjIEbtIYG9dovkNjnossbxYtoCcA-05X3vjncqCUsmoM8yWwz3yAeJzRReRXYAceU5084CsgxAtEOClpv3C5M3-UMeLzk/w640-h360/IMG20260916121303.jpg" width="640" /></a></div></div><div style="text-align: justify;">Bahwa sejak tanggal 20 Agustus 2021 sampai dengan tanggal 9 Januari 2023,  <b>Terdakwa Mohamad Insan'nur Chakim</b> menerima permohonan Kredit Mikro dan membuat Form Permohonan Pinjam dengan data-data yang dimanipulasi yaitu NPWP dalam Dokumen Kredit bukan merupakan data dari calon debitur dan merekayasa jenis usaha yang dimiliki Debitur padahal diketahui Debitur tersebut tidak memiliki jenis usaha, beberapa debitur tidak pernah mengajukan pengurusan Surat Keterangan Usaha (SKU) sebagai lampiran permohonan kredit, dan para debitur tidak pernah menandatangani Form Permohonan Pinjam kredit.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Selanjutnya sebelum membuat Form Analisis dan Evaluasi, <b>Terdakwa Mohamad Insan'nur Chakim</b> telah melakukan survey (On The Spot) terhadap Para Debitur, yang mana <b>Terdakwa Mohamad Insan'nur Chakim</b> mengetahui Para Debitur berprofesi sebagai buruh tani dan tidak memiliki usaha sesuai dengan Surat Keterangan Usaha (SKU) yang dilampirkan sebagai persyaratan pengajuan pinjaman Kredit Mikro.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div> <div style="text-align: justify;">Pada saat melakukan survey (on the spot) <b>Terdakwa Mohamad Insan Nur Chakim</b> tidak melakukan wawancara atas kebenaran usaha milik Debitur dan tidak memastikan pendapatan/omzet debitur serta Terdakwa Mohamad Insan'nur Chakim menggunakan dokumentasi foto pada dokumen BRISpot dengan menggunakan foto lama dan foto usaha yang tidak sebenarnya,</div><div style="text-align: justify;"><br /></div> <div style="text-align: justify;">Sehingga <b>Terdakwa Mohamad Insan'nur Chakim </b>dalam membuat Form Analisis dan Evaluasi tidak sesuai dengan keadaan para Debitur antara lain : analisis usaha informasi, analisis usaha finansial laba rugi dan analisis non finansial seolah-olah Debitur memiliki kemampuan untuk melunasi pinjaman (Repayment Capacity/RPC) tanpa memperhatikan aspek-aspek yang tercakup dalam Analisis 5 C's meliputi Watak (Charocter), Kemampuan (Capacity), Modal (Capital) Kondisi/Prospek Usaha (Condition), Agunan Kredit (Collateral).</div><div style="text-align: justify;"><br /></div> <div style="text-align: justify;">Selanjutnya <b>Terdakwa Mohamad Insan'nur Chakim</b> mengisi data pada aplikasi BRISpot antara lain memuat Form Permohonan Pinjam dan Form Analisis & Evaluasi para Debitur yang kemudian untuk diteruskan kepada <b>Hengky Kurniawan selaku Kepala Unit BRI Unit Keboan Cabang Jombang selaku Pejabat Kredit Lini (PKL) Pemutus Periode Tahun 2021 s/d 2023</b> untuk jumlah permohonan Rp50.000.000,00 (lima puluh juta rupiah) s/d Rp100.000.000. Sementara nilai pengajuan dan pencairan Kredit Mikro diatas Rp100.000.000 pada pinjaman kedua dan ketiga</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><b><div style="text-align: justify;"><b>Kemudian Hengky Kurniawan melakukan verifikasi dan menyetujui permohonan pinjaman kredit mikro terhadap 10 (sepuluh) Debitur.</b></div><div style="text-align: justify;"><b><br /></b></div></b><div style="text-align: justify;">Setelah seluruh pinjaman pertama tersebut disetujui permohonannya oleh <b>Hengky Kurniawan</b>, selanjutnya para Debitur diminta oleh <b>Terdakwa Mohamad Insan'nur Chakim</b> datang ke BRI Unit Keboan untuk melakukan penandatanganan Surat Pengakuan Hutang (SPH).</div><div style="text-align: justify;"><br /></div> <div style="text-align: justify;">Setelah Surat Pengakuan Hutang (SPH) itu ditandatangani para Debitur dan mereka mendapatkan Buku Tabungan serta Kartu ATM, maka uang pinjaman masuk ke nomor rekening masing-masing para Debitur tersebut.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Bahwa seluruh Debitur kemudian menyerahkan buku Tabungan bersama dengan Kartu ATM ke Saksi <b>Suliyadi</b>, sehingga penguasaan buku Tabungan dan Kartu ATM ada pada Saksi <b>Suliyadi</b>.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><b><div style="text-align: justify;"><b>Kemudian, Saksi Suliyadi menarik uang pinjaman tersebut dan tidak mempergunakan uang pinjaman tersebut sebagaimana tujuan dari pinjaman tersebut namun menyerahkan uang pinjaman tersebut kepada Saksi Mahfud Rohani Ais Gus Mahfud untuk membiayai keperluan pribadi Saksi Mahfud Rohani Als Gus Mahfud.</b></div><div style="text-align: justify;"><b><br /></b></div></b><div style="text-align: justify;">Permohonan pengajuan Kredit Mikro pertama dan kedua pada tahun 2012 - 2023, lemabli lagi dilakukan oleh <b>Terdakwa Mohamad Insan'nur Chakim</b> dan <b>Suliyadi</b> serta <b>Mahfud Rohani Als Gus Mahfud</b> pada tahun 2023 - 2024 dengan cara yang sama namun nilai pinjaman lebih besar hingga Rp200.000.000, dimana saat itu <b>Kepala Unit BRI Unit Keboan Cabang Jombang selaku Pejabat Kredit Lini (PKL) Pemutus Periode Tahun 2023 s/d 202</b>4 adalah <b>Anshar Doddy Iskandar</b></div><div style="text-align: justify;"><b><br /></b></div><div style="text-align: justify;">Dalam perjalanannya, kredit-kredit tersebut mengalami kemacetan dan tidak dapat ditagih, sehingga menimbulkan kerugian keuangan negara sebesar <b>Rp1.568.207.290</b></div><div style="text-align: justify;"><b><br /></b></div><span style="color: red;"><div style="text-align: justify;"><b><span style="font-size: 20px;">Skema Alur Dugaan Kejahatan Hingga Dana Kredit Mikro Dicairkan.</span></b></div><div style="text-align: justify;"><b><span style="font-size: 20px;"><div class="separator" style="clear: both; text-align: justify;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgrG78AYp5HtoWx7oCWFYEb10Cf6CAcaOlx9rMvFDZDF5jgzcKaMHBrqDutKeHBlfIjtuMRuZvids5-NEwUF-hEnztfLxj-Ed-TfxKclfD_KFxAmz4uGhnPtIomzb7yy2SKUV9vWz0lp6dg9d1MtipjlFHnLPWp2n2J_h4KWpFC5QMVOOi-JwNe-BLdPW4/s4160/IMG20260916121224.jpg" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="2336" data-original-width="4160" height="360" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgrG78AYp5HtoWx7oCWFYEb10Cf6CAcaOlx9rMvFDZDF5jgzcKaMHBrqDutKeHBlfIjtuMRuZvids5-NEwUF-hEnztfLxj-Ed-TfxKclfD_KFxAmz4uGhnPtIomzb7yy2SKUV9vWz0lp6dg9d1MtipjlFHnLPWp2n2J_h4KWpFC5QMVOOi-JwNe-BLdPW4/w640-h360/IMG20260916121224.jpg" width="640" /></a></div></span></b></div></span><div style="text-align: justify;">Calo mencari identitas calon debitur. Data diserahkan kepada mantri. Mantri menginput dan memproses permohonan kredit tanpa verifikasi memadai. Kredit diajukan dan disetujui melalui mekanisme internal unit. Dana dikuasai calo, kredit macet, negara dirugikan. Skema tersebut menunjukkan bahwa terdapat lebih dari satu lapisan proses yang seharusnya diawasi secara ketat oleh pimpinan unit.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><b><div style="text-align: justify;"><b><span style="font-size: 20px;">Pertanyaanya Adalah;</span></b></div><div style="text-align: justify;"><b><span style="font-size: 20px;"><br /></span></b></div></b><div style="text-align: justify;">1. Jika pemberian kredit kepada nasabah oleh BRI Unit Keboan Kabupaten Jombang yang dianggap bermasalah karena tidak sesuai dengan aturan perbankan, apakah termasuk pelanggaran prinsip kehati-hatian sebagaimana diatur dalam Pasal 2 UU No 7 Tahun 1992 Tentang Perbankan, Pasal 2, 8 dan 9 ayat (2) UU No. 10 Thn 1998 Tentang Perbankan?</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">2. Kalau terjadi pelanggaran prinsip kehati-hatian perbankan dalam pemberian kredit kepada nasabah oleh BRI Unit Keboan Kabupaten Jombang, apakah hanya Mantri yang bertanggung jawab penuh secara hukum atau bersama-sama dengan Kepala Unit selaku pemutus? Lalu bagaimana pula dengan Pasal 49 ayat (2) huruf tentang Perbankan bila terjadi pelanggaran prinsip kehati-hatian pemberian kredit kepada nasabah oleh BRI Unit Keboan Kabupaten Jombang?</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">3. Apakah memang dalam peraturan perbankan maupun peraturan perundang-undangan lainnya bahwa Kepala Unit tidak mempunyai kewajiban untuk melakukan verifikasi (On The Sport) kepada calon nasabah sebagai bagian dari prinsip kehati-hatian perbankan dalam Persetujuan dan pencairan Kredit? Atau semua menjadi tanggung jawab mutlak oleh Mantri kecuali paraf atau tanda tangan pada dokumen persetujuan yang hanya dilakukan oleh Kepala Unit?</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">5. Mungkinkah terjadi kebobolan Bank dalam pemerian Kredit Mikro oleh Bank andaikan Kepala Unit selalu Pemutus melakukan survei atau OTS (On The Sport)  ulang sebagai pelaksanaan prinsip kehati-hatian perbankan terhadap dokumen dari calon Debitur? Atau memang tanggung jawab penuh oleh Mantri demi tercapainya target dan pimpinan yang lebih menikmati hasilnya?</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><span style="font-size: 20px;"><div style="text-align: justify;"><b style="color: #f02c1f;">Agenda Sidang dan Isi Dakwaan JPU:</b></div><div style="text-align: justify;"><b style="color: #f02c1f;"><br /></b></div></span><div style="text-align: justify;">Sementara sidang yang berlangsung di ruang Sidang Cakra Pengadilan Tipikor pada PN Surabaya, Rabu, 16 September 2026 adalah agenda pembacaan surat dakwaan oleh JPU Ananto Tri Sudibyo. SH.. MH., Rustamaji Yuria Adi Nugraha, SH.. MH., Mia Arum Yolipani, SH., Mustika Arin Rakhmawati, SH., Misbahul Min.SH., MH., Yoga Adhyatma, SH., MH dari Kejari Jombang terhadap Terdakwa <b>Mohamad Insan'nur Chakim</b> (dan <b>Suliyadi</b>  dan <b>Mahfud Rohani Ais Gus Mahfud</b>, yang masing-masing dilakukan Penuntutan secara terpisah dimuka persidangan dihadapan Majelis Hakim yang diketuai Hakim Ratna Dianing Wulansari, SH., MH bersama dua Hakim anggota masing-masing Ad Hock yaitu Dr. H. Agus Kasiyanto, SH., M.Kn., MH, dan Samhadi, SH., MH serta dibantu Panitera Pengganti (PP) Ervin Aprilliyaning Wulan, SH., ΜH. Sementara Ketiga terdakwa dihadirkan langsung di persidangan dengan didampingi Tim Advokat atau Penasehat Hukum-nya masing-masing</div><div style="text-align: justify;"><br /></div> <div style="text-align: justify;">Dalam dakwaan JPU, bahwa perbuatan terdakwa <b>Mohamad Insan'nur Chakim</b> (dan  <b>Suliyadi</b>  serta <b>Mahfud Rohani Ais Gus Mahfud</b>, yang masing-masing ketiga terdakwa dilakukan Penuntutan secara terpisah) sebagaimana diatur dan diancam pidana dalam Pasal 603 Undang-Undang Nomor 1 Tahun 2023 Tentang KUHP Jo. Pasal 18 Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 31 Tahun 1999 tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi sebagaimana telah diubah dan ditambah dengan Undang-Undang Nomor 20 Tahun 2001 tentang Perubahan Atas Undang-Undang Nomor 31 Tahun 1999 tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi Jo. Pasal 20 huruf a, c Undang-Undang Nomor 1 Tahun 2023 Tentang KUHP.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">ATAU</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">perbuatan terdakwa <b>Mohamad Insan'nur Chakim</b> (dan  <b>Suliyadi</b>  serta <b>Mahfud Rohani Ais Gus Mahfud</b>, yang masing-masing ketiga terdakwa dilakukan Penuntutan secara terpisah) sebagaimana diatur dan diancam pidana dalam Pasal 3 Jo. Pasal 18 Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 31 Tahun 1999 tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi sebagaimana telah diubah dan ditambah dengan Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 20 Tahun 2001 tentang Perubahan atas Undang-Undang Nomor 31 Tahun 1999 tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi Jo. Pasal 20 huruf a,c Undang-Undang Nomor 1 Tahun 2023 tentang KUHP.</div><div style="text-align: justify;">Atas dakwaan JPU tersebut, Advokat atau Penasehat Hukum Terdakwa <b>Mohamad Insan'nur Chakim</b> (dan  <b>Suliyadi</b> menyatakan kepada Majelis Hakim akan melakukan Perlawanan atau Eksepsi. Sementara dua terdakwa lainnya menerima isi dakwaan yang diuraikan oleh JPU secara jelas</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Ketua Majelis Hakim Ratna Dianing Wulansari,SH., MH pun menunda sidang pembuktian pada Rabu, 7 atau 14 Oktober 2026 hingga menunggu putusan Sela atas Perlawanan dari Advokat terdakwa <b>Mohamad Insan'nur Chakim</b>. (Jen)</div></div>

Korupsi News Pemerintahan Pidana Regional Tipikor Skandal Korupsi Kredit Mikro BRI Unit Keboan Cabang Jombang Rp1,568 Miliar: M. Insan'nur Chakim Selaku Mantri dan Dua Calon Diali

Apakah memang dalam peraturan perbankan maupun peraturan perundang-undangan lainnya bahwa Kepala Unit tidak mempunyai kewajiban untuk melaku...

»

Bapak, Ibu dan Anak Diadili Dalam Perkara Dugaan Pidana Tambang Emas 100 Kg dan TPPU Rp6,1 M

<div style="text-align: left;"><div style="text-align: justify;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgpXJ_mG-7mmh6ob0DKOaF4EbYChG_9uZwfY6EuOdytA4TGA2p5aVGGBqW4j5ErJQM9kKT0JXBn55R-t2e8DNWVaWsEd9NKF1aoBNYpxj3UqUT4D_99yPwXgnpXcgO-m4pW1OsZq6OfmENj_J64v8LB66uPe18z0gq9uxmOvab_nrzaJMZLdbJWZ5VcYCw/s3528/IMG_20260915_223801.jpg" imageanchor="1" style="font-size: 24px; font-weight: bold; margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="2409" data-original-width="3528" height="438" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgpXJ_mG-7mmh6ob0DKOaF4EbYChG_9uZwfY6EuOdytA4TGA2p5aVGGBqW4j5ErJQM9kKT0JXBn55R-t2e8DNWVaWsEd9NKF1aoBNYpxj3UqUT4D_99yPwXgnpXcgO-m4pW1OsZq6OfmENj_J64v8LB66uPe18z0gq9uxmOvab_nrzaJMZLdbJWZ5VcYCw/w640-h438/IMG_20260915_223801.jpg" width="640" /></a><b style="color: #f02c1f; font-size: 24px;">Advokat Rahmat dari Kantor Kalinta and Co Law Firm Jakarta Selaku Tim Yang Mendampingi Ketiga Terdakwa Menyatakan Akan Melakukan Perlawanan Atau Eksepsi Atas Surat Dakwaan JPU</b></div><div style="text-align: justify;"><b style="color: #f02c1f; font-size: 24px;"><br /></b></div><span style="font-size: 20px;"><div style="text-align: justify;"><span><b>BERITA</b></span><span><b><span style="color: #f02c1f;">KORUPSI</span></b></span><span><b>.CO -</b></span></div></span><div style="text-align: justify;">Selasa, 15 September 2026, Sebanyak 12 orang Tim Jaksa Penuntut Umum yang terdiri 7 dari Kejaksaan Agung (Muttaqin Harahap, SH., MH., Totok Alim Prawiro Widodo, S.H., MH., Murary Azis, SH., MH., Ahmad Muhtaram, SH., MH., Agung Susanto, S.H., M.H., Suwardi, SH., Pieter Louw, SH)  dan 3 dari Kejaksaan Tinggi Jawa Timur (Afrianto, SH.MH.,  Kuo Bratakusuma, SH., M.H., Siska Christina, S.H., M.H).serta 2 dari Kejaksaan Negeri Surabaya (Damang Anubowo, SH., MH dan  Vinza Buananda Wijayanti, SH) menyeret  ketiga tersangka dalam ikatan keluarga, yaitu Teddy Wijaya (ayah) selaku Direktur Utama PT Semar Permata Emas Mulia (PT SPEM) yang berkantor di Jl. A Yani No. 74 Rt. 001 Rw. 002 Kelurahan Payaman Kecamatan Nganjuk Kabupaten Nganjuk Jawa Timur, dan Benny Surya Wijaya selaku Direktur serta Debby Wijaya selaku  Komisaris ke hadapan Majelis Hakim di ruang sidang Cakra Pengadilan Negeri Kelas 1A Khusus Surabaya untuk diadili sebagai Terdakwa dalam perkara dugaan tindak pidana menampung, memanfaatkan, melakukan Pengolahan dan/atau Pemurnian, Pengembangan dan/atau Pemanfaatan, Pengangkutan, Penjualan Mineral dan/atau Batubara yang tidak berasal dari pemegang IUP (Izin Usaha Pertambangan), IUPK (Izin Usaha Pertambangan Khusus), IPR (Izin Pertambangan Rakyat), SIPB (Surat Izin Penambangan Batuan) atau izin dan Tindak Pinda Pencucian Uang (TPPU)</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Sidang yang berlangsung di ruang sidang Cakra Pengadilan Negeri Kelas 1A Khusus Surabaya di Jalan Raya Arjuna No 16-18 Surabaya ini adalah pembacaan surat dakwaan dari JPU terhadap ketiga terdakwa dihadapan Majelis Hakim. Sementara Ketiga terdakwa didampingi Tim Advokat dari Kantor Kalinta and Co Law Firm Jakarta.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Dari dakwaan JPU, Ketiga terdakwa (Teddy Wijaya, Debby Wijaya dan Benny Surya Wijaya) didakwa bersama-sama dengan <b>Franky Lorentz Bintoro dan Michael Lorentz Bintoro</b> (sudah diadili terlebih dahulu di PN Pontianak sesuai putusan Nomor 513/Pid.B/LH/2022/PN.Ptk) dalam perkara kasus dugaan penambangan emas tanpa izin (PETI) di Kalimantan Barat pada Mei 2019 sampai dengan bulan April 2022 sebanyak 100 Kg (disita Penyidik sebagai Barang Bukti) dan Tindak Pinda Pencucian Uang (TPPU) sebesar Rp6.177.860.000 (disita Penyidik sebagai Barang Bukti)</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Atas perbuatan ketiga terdakwa, dijerat dalam dua Pasal, yaitu Pasal 161 Undang–Undang Republik Indonesia (UU RI)  Nomor 3 Tahun 2020 Tentang perubahan atas UU RI Nomor 4 Tahun 2009 tentang Pertambangan Mineral dan Batubara Jo Pasal 20 Huruf c UU RI Nomor 1 tahun 2023 tentang KUHP Jo pasal 126 ayat (1) UU RI  Nomor 1 tahun 2023 tentang KUHP Jo UU RI  Nomor 1 tahun 2026 tentang Penyesuaian Pidana</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Dan Pasal 607 ayat 1 huruf a UU RI Nomor 1 tahun 2023 tentang KUHP Jo Pasal 10 Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 8 tahun 2010 tentang Pencegahan Dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang Jo UU RI Nomor 1 tahun 2026 tentang Penyesuaian Pidana</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Sementara Tim Advokat atau Penasehat Hukum Terdakwa mengatakan akan melakukan perlawanan atau Eksepsi atas surat dakwaan JPU, namun tidak menjelaskan inti dari alasan perlawan</div><div style="text-align: justify;"><i><br /></i></div><div style="text-align: justify;"><i>"Kami akan melakukan perkawinan. Kami belum bisa menjelaskannya sekarang,"</i> ujar Rahmat sesuai persidangan pembacaan dakwaan, Selasa, 15 September 2026</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Lebih lanjut dalam surat dakwaan JPU diuraikan, bahwa Terdakwa I TEDDY WIJAYA, baik secara sendiri-sendiri maupun secara bersama-sama dengan Terdakwa II DEBBY WIJAYA dan Terdakwa III BENNY SURYA WIJAYA, pada tanggal yang tidak dapat diingat lagi sekira bulan Mei 2019 sampai dengan bulan April 2022</div><div style="text-align: justify;"><br /></div> <div style="text-align: justify;">Atau setidak-tidaknya antara tahun 2019 sampai dengan tahun 2022 bertempat di Jl.Tampomas No. 3 Kelurahan Sawahan Kecamatan Sawahan Kota Surabaya provinsi Jawa Timur</div><div style="text-align: justify;"><br /></div> <div style="text-align: justify;">Atau setidak-tidaknya pada suatu tempat yang masih termasuk dalam daerah Hukum Pengadilan Negeri Surabaya, turut serta melakukan tindak pidana menampung, memanfaatkan, melakukan Pengolahan dan/atau Pemurnian, Pengembangan dan/atau Pemanfaatan, Pengangkutan, Penjualan Mineral dan/atau Batubara yang tidak berasal dari pemegang IUP, IUPK, IPR, SIPB atau izin sebagaimana dimaksud dalam Pasal 35 ayat (3) huruf c dan huruf g, Pasal 104, atau Pasal 105, perbarengan beberapa tindak pidana yang saling berhubungan sehingga dipandang sebagai perbuatan berlanjut. Perbuatan tersebut dilakukan para Terdakwa dengan cara sebagai berikut:</div><div style="text-align: justify;"><div class="separator" style="clear: both; text-align: justify;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhWa7HT-WPmR4v0NiWYCPr81p3SQmoaIeaPI2zotGqLnAjM0OxthfmGFytMMPGmoN3x6RGar1KPghhLmcR5T5iItnluv4v-pB-5jSEe86VgzPrvz_S5anliJ9RAn8kV9os1c71XlH1P5tTu1V1rnyavEgDo6Ep-e9dxD2qoCUqEpcRryCTUTdzRctnwxQY/s411/IMG_20260915_214747.jpg" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="330" data-original-width="411" height="514" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhWa7HT-WPmR4v0NiWYCPr81p3SQmoaIeaPI2zotGqLnAjM0OxthfmGFytMMPGmoN3x6RGar1KPghhLmcR5T5iItnluv4v-pB-5jSEe86VgzPrvz_S5anliJ9RAn8kV9os1c71XlH1P5tTu1V1rnyavEgDo6Ep-e9dxD2qoCUqEpcRryCTUTdzRctnwxQY/w640-h514/IMG_20260915_214747.jpg" width="640" /></a></div></div><div style="text-align: justify;">Bahwa PT Semar Permata Emas Mulia bergerak dibidang usaha transaksi penjualan dan pembelian emas batangan sesuai dengan izin (KBLI) 47735 mengenai barang jasa dagangan utama : perhiasan emas, bahan emas murni dan perak murni, yang didirikan sejak tahun 1997 berdasarkan surat keputusan Menteri Kehakiman Republik Indonesia No. CC-4872 HT.01.01.PH.1997 tanggal 10 Juni 1997 dan Akte pendirian No. 11 tanggal 06 Maret 1997 yang dibuat dihadapan Notaris Yuris Maliawati, S.H. yang berkedudukan di Kabupaten Nganjuk dan akte perubahan No. 4 tanggal 02 April 2016 berdasarkan surat keputusan Menteri Hukum dan HAM RI No. AHU-0001044.AH.01.10.2016 tanggal 04 April 2016 yaitu melakukan dengan Susunan Direksi :</div><div style="text-align: justify;">        Direktur Utama    : Teddy Wijaya</div><div style="text-align: justify;">        Direktur                 :  Benny Surya Wijaya</div><div style="text-align: justify;">        Komisaris               :  Debby Wijaya</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Kegiatan operasional PT Semar Permata Emas Mulia berdasarkan Akte Pendirian berada di Jl. A Yani No. 74 Rt. 001 Rw. 002 Kelurahan Payaman Kecamatan Nganjuk Kabupaten Nganjuk Jawa Timur,</div> <div style="text-align: justify;">Namun kegiatan operasional PT. Semar Permata Emas Mulia yang sebenarnya berada di Jl. Tampomas No. 3, Kelurahan Sawahan Kecamatan Sawahan Kota Surabaya Jawa Timur.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Bahwa pada tahun 1998 Terdakwa I TEDDY WIJAYA mendirikan usaha pengrajin Emas, Perak dan Toko Emas Semar yang terletak di Jl. A Yani No. 74 Kelurahan Payaman Kecamatan Nganjuk Kabupaten Nganjuk Jawa Timur berdasarkan izin usaha mikro kecil tanggal 9 Januari 2020, NIB No. 0220000180197 tanggal 9 Januari 2020 dan Surat Pernyataan Kesanggupan Pengelolaan dan Pemantauan Lingkungan Hidup tanggal 9 Januari 2020.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Bahwa PT. Semar Permata Emas Mulia bergerak di bidang penjualan emas batangan dan kegiatan usahanya di Jl. Tampomas No. 3 Kelurahan Sawahan Kecamatan Sawahan Kota Surabaya Jawa Timur sedangkan Toko Emas Semar bergerak di bidang jual beli perhiasan emas yang kegiatan usahanya di Toko di Pasar Wage Nganjuk yang terletak di Jl.A Yani No. 192 Kelurahan Payaman Kecamatan Nganjuk Kabupaten Nganjuk Jawa Timur.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">PT Semar Permata Emas Mulia memiliki Karyawan yaitu:</div><div style="text-align: justify;">​</div><div style="text-align: justify;">Saksi Sony Murdianto dengan tugas dan tanggung jawab menjadi Supir untuk kegiatan PT. Semar Permata Emas Mulia.</div><div style="text-align: justify;">​</div><div style="text-align: justify;">Saksi Andi dengan tugas membantu kegiatan operasional kebersihan dan tugas operasional yang lainya seperti memotong emas dengan menggunakan gunting dan tugas operasional perusahaan yang lainya sesuai dengan kebutuhan perusahaan.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Toko Emas Semar memiliki karyawan yaitu:</div><div style="text-align: justify;">1.`Sukari dengan tugas dan tanggung jawab melakukan pencatatan dan pembukuan transaksi jual beli di PT. Semar Permata Emas Mulia.</div><div style="text-align: justify;">​</div><div style="text-align: justify;">Indah dengan tugas dan tanggung jawab melakukan pencatatan dan pembukuan transaksi jual beli di Toko Emas Semar Nganjuk.</div><div style="text-align: justify;">​</div><div style="text-align: justify;">Darto dengan tugas dan tanggung jawab untuk melayani Customer Toko yang melakukan transaksi jual dan beli emas di toko emas semar.</div><div style="text-align: justify;">​</div><div style="text-align: justify;">Sutar dengan tugas dan tanggung jawab untuk melayani Customer Toko yang melakukan transaksi jual dan beli emas di toko emas semar.</div><div style="text-align: justify;">​</div><div style="text-align: justify;">Iis dengan tugas dan tanggung jawab untuk melayani Customer Toko yang melakukan transaksi jual dan beli emas di toko emas semar.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Bahwa dalam <b>kegiatan transaksi penjualan dan pembelian emas di PT Semar Permata Emas Mulia, para Terdakwa menampung, memanfaatkan, melakukan Pengolahan dan atau Pemurnian, Pengembangan dan/atau Pemanfaatan dari penjual yang tidak berasal dari pemegang IUP, IUPK, IPR, SIPB atau izin yaitu dari saksi Franky Lorentz Bintoro dan saksi Michael Lorentz Bintoro</b> dimana saksi Franky Lorentz Bintoro dan saksi Michael Lorentz Bintoro telah terbukti melakukan tindak pidana “secara bersama-sama menjual emas yang tidak berasal dari pemegang izin” sebagaimana pasal 161 UU RI No. 3 tahun 2020 tentang perubahan atas UU RI No. 4 tahun 2009 tentang Pertambangan Mineral dan Batubara Jo pasal 55 ayat (1) ke-1 KUHP berdasarkan Putusan Pengadilan Negeri Pontianak Nomor 513/Pid.B/LH/2022/PN.Ptk atas nama <b>Terdakwa I (Franky Lorentz Bintoro) dan Terdakwa II (Michael Lorentz Bintoro).</b></div><div style="text-align: justify;"><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEh2eKsU5Z2neKDrNPQC3hfMtc3Q5QjaI_NRePHJXzzLhgesZczsDIh6tlsXK0n2NPx8miMyuIsYDegXpTmwfSxG-rfMfBsbixIgtdguhSNO5IEEVjBgJTalbbvLKJKqCLZkIKoRV9pDauoQo01wGGo7Qojy0w-lRSxcdG7YnQCrkLjuSb9udz8852gz2uI/s771/IMG_20260915_215751.jpg" imageanchor="1" style="clear: left; float: left; margin-bottom: 1em; margin-right: 1em; text-align: justify;"><b><img border="0" data-original-height="771" data-original-width="632" height="640" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEh2eKsU5Z2neKDrNPQC3hfMtc3Q5QjaI_NRePHJXzzLhgesZczsDIh6tlsXK0n2NPx8miMyuIsYDegXpTmwfSxG-rfMfBsbixIgtdguhSNO5IEEVjBgJTalbbvLKJKqCLZkIKoRV9pDauoQo01wGGo7Qojy0w-lRSxcdG7YnQCrkLjuSb9udz8852gz2uI/w524-h640/IMG_20260915_215751.jpg" width="524" /></b></a><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEh2eKsU5Z2neKDrNPQC3hfMtc3Q5QjaI_NRePHJXzzLhgesZczsDIh6tlsXK0n2NPx8miMyuIsYDegXpTmwfSxG-rfMfBsbixIgtdguhSNO5IEEVjBgJTalbbvLKJKqCLZkIKoRV9pDauoQo01wGGo7Qojy0w-lRSxcdG7YnQCrkLjuSb9udz8852gz2uI/s771/IMG_20260915_215751.jpg" imageanchor="1" style="clear: left; display: inline !important; margin-bottom: 1em; margin-right: 1em;"><span style="color: black;">Bahwa proses transaksi penampungan atau pembelian emas di PT Semar Permata Emas Mulia yang dilakukan antara para Terdakwa dengan saksi Franky Lorentz Bintoro dalam periode bulan Mei 2019 sampai dengan bulan April 2022 yaitu dengan cara :</span></a></div></div><div style="text-align: justify;"><br /></div> <div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Saksi Franky lorentz bintoro datang ke kantor PT Semar Emas Permata Mulia yang beralamat di Jl. Tampomas No 3 sawahan Surabaya kemudian menghubungi Terdakwa I TEDDY WIJAYA untuk menyepakati harga</div><div style="text-align: justify;"><br /></div> <div style="text-align: justify;">Kemudian setelah harga disepakati lalu saksi Franky Lorentz Bintoro melakukan penyerahan emas cukim ke PT Semar Permata Emas Mulia tanpa disertai dengan dokumen pendukung kemudian emas cukim tersebut ditimbang lalu Terdakwa I TEDDY WIJAYA memerintahkan saksi Sukari untuk mencatat di buku tulis dengan ada kolom penjual, pembeli, berat dan harga.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Bahwa Terdakwa I TEDDY WIJAYA melakukan pembayaran emas dari saksi Franky Lorentz Bintoro tersebut melalui transfer ke rekening BCA nomor 2130259190 atas nama Franky Lorentz Bintoro yaitu dengan cara memerintahkan saksi Sukari untuk melakukan pencairan cek rekening BCA milik Terdakwa II DEBBY WIJAYA dengan nomor rekening antara lain 1413306799, 1414466888, 14144668899, 1415588889, 1416678899 dan 1416788899 atas nama Debby Wijaya yang selanjutnya uang hasil pencairan cek tersebut dilakukan setoran tunai dengan nama penyetor adalah Franky, Franky L, Franky Lorentz.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Berdasarkan bukti transaksi berupa Slip Bukti Setoran BCA periode tanggal 31 Mei 2019 sampai dengan tanggal 19 April 2022 terdapat transaksi setoran tunai di BCA Nganjuk yang dilakukan oleh penyetor atas nama Franky Lorentz Bintoro dengan tujuan ke rekening BCA nomor 2130-2591-90 atas nama Franky Lorentz Bintoro dengan berita sumber dana dari hasil usaha dan tujuan transaksi dalam rangka tabungan.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div> <div style="text-align: justify;">Namun seluruh transaksi tersebut tidak ada penyerahan dana secara tunai yang dilakukan oleh penyetor kepada petugas teller hal tersebut dapat diketahui dari adanya kode transaksi huruf “N” dalam Validasi transaksi disetiap Slip Setoran yang artiinya setoran tunai dilakukan oleh nasabah tanpa ada uang fisik yang diserahkan kepada Teller dan merupakan transaksi lanjutan dari transaksi penarikan dana mengggunakan warkat cek atau bilyet giro.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Bahwa bukti setoran tersebut merupakan sebagian dari bukti transaksi setoran tunai dari transaksi setoran tunai dengan berita dan setoran tunai tanpa buku periode 31 Mei 2019 sampai dengan 19 April 2022 ke rekening BCA nomor 2130-2591-90 atas nama Franky Lorentz Bintoro melalui Bank BCA cabang Nganjuk dalam rangka pembelian emas batangan hasil pertambangan tanpa izin oleh para Terdakwa.</div><div style="text-align: justify;"><div class="separator" style="clear: both; text-align: justify;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhiu_zlSBdwJnJIC2QBQEB8vPIhtMi_RHwxZe0ZRe_xIq5b3rxdXc_NPZ14hI_Q-AQ_o6cjHuG1CfBDzD-1FkQbsgij5jyArdKADjBkcelH7km3XVGHhqd371a3MAq61uSf8JfHAabP3weMdEOr5bnazD5X8kZ_hqZOqqPRjL5-BejaJVOZtIalBuejnzs/s745/IMG_20260915_215130.jpg" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="745" data-original-width="472" height="640" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhiu_zlSBdwJnJIC2QBQEB8vPIhtMi_RHwxZe0ZRe_xIq5b3rxdXc_NPZ14hI_Q-AQ_o6cjHuG1CfBDzD-1FkQbsgij5jyArdKADjBkcelH7km3XVGHhqd371a3MAq61uSf8JfHAabP3weMdEOr5bnazD5X8kZ_hqZOqqPRjL5-BejaJVOZtIalBuejnzs/w406-h640/IMG_20260915_215130.jpg" width="406" /></a></div></div><div style="text-align: justify;">Bahwa saksi Franky Lorentz Bintoro maupun saksi Michael Lorentz Bintoro tidak pernah datang ke BCA Cabang Nganjuk untuk melakukan setor tunai sebagaimana slip setoran periode 31 Mei 2019 sampai dengan 19 April 2022, melainkan dengan cara Terdakwa I TEDDY WIJAYA dan Terdakwa II DEBBY WIJAYA memerintahkan saksi Sukari untuk melakukan transaksi pencairan cek rekening BCA atas nama Terdakwa II DEBBY WIJAYA dengan nomor rekening 1413-3067-99, 1414-4668-88, 1414-4668-899, 1415-5888-89, 1416-6788-99 dan 1416-7888-99 yang selanjutnya uang hasil pencairan cek tersebut dilakukan setoran tunai ke rekening BCA atas nama Franky Lorentz Bintoro nomor 2130-2591-90 dengan nama penyetor adalah Franky, Franky L, Franky Lorentz, Debby Wijaya.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Bahwa Terdakwa I TEDDY WIJAYA melakukan peleburan emas yang dibeli dari hasil pertambangan tanpa izin di kantor yang berada di Jl. Tampomas 3 Kelurahan Sawahan Kecamatan Sawahan Kota Surabaya Jawa Timur dengan cara Terdakwa I TEDDY WIJAYA melakukan penimbangan berat emas dengan menggunakan alat timbangan digital khusus untuk emas </div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Setelah itu emas tersebut dimasukkan ke dalam kowi (wadah yang berbentuk seperti mangkuk yang berbahan dari tanah liat) yang sudah di letakkan di atas batu tahan bakar kemudian emas yang berada di dalam kowi diblender menggunakan alat solder dengan api hingga emas tersebut mencair/meleleh lalu emas yang sudah meleleh/mencair tersebut ditabur menggunakan serbuk kimia (pijer) setelah diberi pijer emas yang sudah mencair/meleleh yang ada di dalam kowi</div><div style="text-align: justify;"><br /></div> <div style="text-align: justify;">Kemudian dipindahkan ke dalam cetakan dengan menggunakan penjepit setelah kondisi emas sudah dalam keadaan padat lalu emas yang berada dalam cetakan dipindahkan/celupkan ke dalam ember berisi air kemudian emas tersebut dikeringkan dengan kain/handuk.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Bahwa Terdakwa III BENNY SURYA WIJAYA membantu Terdakwa I TEDDY WIJAYA mengurus urusan dikantor yang berada di Jl.Tampomas 3 Kelurahan Sawahan Kecamatan Sawahan Kota Surabaya apabila Terdakwa I TEDDY WIJAYA tidak ada dikantor seperti melakukan pembelian stok gas dan stok pijer (bahan kimia) untuk peleburan emas dan apabila ada orang yang datang membawa emas cukim diterima oleh Terdakwa III BENNY SURYA WIJAYA sedangkan Terdakwa II DEBBY WIJAYA mengurusi terkait keperluan stock pijer (serbuk kimia) untuk peleburan emas dan keperluan ATK dikantor.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Bahwa emas PT. Semar Permata Emas Mulia yang diperoleh dari saksi Franky Lorentz Bintoro selanjutnya oleh Terdakwa I TEDDY WIJAYA, Terdakwa II DEBBY WIJAYA dan Terdakwa III Benny Surya Wijaya dilakukan pemurnian ke PT Indah Golden Signature, PT Sukajadi Logam dan ke PT Simba Jaya Utama dijual ke beberapa perusahaan dan beberapa pembeli yang lainnya yaitu:</div><div style="text-align: justify;"><ol><li>PT Indah Golden Signature</li><li>PT. Sukajadi Logam</li><li>Toko mas Semar Nusantara</li><li>Toko Mas Wahyu Rejo di Surabaya</li><li>Toko Mas Gembira di Surabaya</li><li>Erwin/ Ny. Yong Fak di Surabaya</li><li>Toko Mas Sinar Agung di Jakarta</li><li>Asoen/Keponakan A Kiong di Jakarta</li><li>Jing Liang (Pabrik emas di Surabaya)</li><li>Toko Mas Mantap di Makasar.</li><li>Yunardi di Makasar</li><li>Jufri di Makasar</li><li>Toko Mas Kencana di Jombang (Hap Bing)</li><li>PT. Sigma Gold di Surabaya (Welli)</li><li>Toko Mas Murni di Jember</li><li>Toko Mas Pesona di Cirebon</li><li>Toko Mas Bagong di Kediri</li><li>Toko Mas Sriwijaya di Surabaya</li><li>Toko Mas Ramayana di Surabaya</li><li>PT. Sumber Bukit Mas di Surabaya</li><li>Pabrik Mas Obor di Surabaya</li><li>Toko Mas Arjuna di Purwokerto</li><li>Toko Mas Harapan di Makasar</li><li>Pabrik Mas Topas di Surabaya</li><li>Toko Mas Rejeki di Jember</li><li>Toko Mas Poo Tien di Surabaya</li><li>Toko Mas Bagong di Kediri</li></ol></div><div style="text-align: justify;">Bahwa para Terdakwa selaku pengurus PT.Semar Permata Emas Mulia tidak melakukan upaya Know Your Customer (KYC) dengan benar ketika membeli emas yang masih memerlukan proses pemurnian (emas Cukim) dari saksi Franky Lorentz Bintoro. </div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Hal ini dibuktikan dari tidak adanya underlying yang menunjukan perjanjian jual beli komoditas emas tersebut dengan menyertakan bukti bahwa transaksi jual beli emas tersebut berasal dari adanya asal-usul emas yang berasal dari perizinan yang sah, Sehingga amanat untuk melaksanakan upaya Know Your Customer (KYC) dengan benar tertuang dalam Keputusan Menteri ESDM Nomor 1796 K/30/MEM/2018 tentang Pedoman Pelaksanaan Permohonan, Evaluasi,</div><div style="text-align: justify;"><div class="separator" style="clear: both; text-align: justify;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgPXc7O7tMYTVCitD8D_ZGsbNQNu9vwGuVWEJLTWg-HWUijqM3oHGeKXcR73aeyEybrWfrXWQGorubiOjAujxBYPfFNrspXpKFbILUwckNyD8PNf-3jugxdKZfYQ0Zd5Ow66wyRM9gHyiqhG2rIu52GQhvNdFVtFt2yXfYoVwRtY0TR1-m1IcbV9XMVE9g/s771/IMG_20260915_215751.jpg" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="771" data-original-width="632" height="640" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgPXc7O7tMYTVCitD8D_ZGsbNQNu9vwGuVWEJLTWg-HWUijqM3oHGeKXcR73aeyEybrWfrXWQGorubiOjAujxBYPfFNrspXpKFbILUwckNyD8PNf-3jugxdKZfYQ0Zd5Ow66wyRM9gHyiqhG2rIu52GQhvNdFVtFt2yXfYoVwRtY0TR1-m1IcbV9XMVE9g/w524-h640/IMG_20260915_215751.jpg" width="524" /></a></div></div><div style="text-align: justify;">Serta Penerbitan Perizinan di Bidang Pertambangan Mineral dan Batubara, “setiap pihak yang melaksanakan transaksi komoditas pertambangan baik untuk tujuan pengolahan dan/atau pemurnian maupun pengangkutan dan penjualan wajib untuk membuktikan adanya salinan Nota Kesepahaman atau perjanjian kerjasama dengan pemegang perizinan pertambangan baik itu IUP, IUPK, KK, atau IPR yang masih berlaku”.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Perbuatan para Terdakwa tersebut diatur dan diancam pidana dalam Pasal 161 Undang–Undang Republik Indonesia Nomor 3 Tahun 2020 Tentang perubahan atas Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 4 Tahun 2009 tentang Pertambangan Mineral dan Batubara Jo Pasal 20 Huruf c Undang-undang Republik Indonesia Nomor 1 tahun 2023 tentang KUHP Jo pasal 126 ayat (1) Undang-undang Republik Indonesia Nomor 1 tahun 2023 tentang KUHP Jo Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 1 tahun 2026 tentang Penyesuaian Pidana.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div> <div style="text-align: justify;"><b>DAN KEDUA;</b></div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Bahwa Terdakwa I TEDDY WIJAYA, baik secara sendiri-sendiri maupun secara bersama-sama dengan Terdakwa II DEBBY WIJAYA, dan Terdakwa III BENNY SURYA WIJAYA pada tanggal yang tidak dapat diingat lagi sekira bulan Mei 2019 sampai dengan bulan April 2022</div><div style="text-align: justify;"><br /></div> <div style="text-align: justify;">Atau setidak-tidaknya antara tahun 2019 sampai dengan tahun 2022 bertempat di Jl. Tampomas No. 3 Kelurahan Sawahan Kecamatan Sawahan Kota Surabaya provinsi Jawa Timur, BCA Cabang Nganjuk atau setidaknya pada tempat lain yang masih termasuk daerah hukum Pengadilan Negeri Surabaya dan Nganjuk berdasarkan Pasal 165 ayat (2) KUHAP Pengadilan Negeri yang daerah hukumnya meliputi tempat tinggal Terdakwa, kediaman terakhir,</div><div style="text-align: justify;"><br /></div> <div style="text-align: justify;">Atau tempat Terdakwa ditemukan atau ditahan, hanya berwenang Mengadili perkara Terdakwa tersebut, atau tempat kediaman sebagian besar Saksi yang dipanggil lebih dekat pada tempat pengadilan negeri itu daripada tempat kedudukan pengadilan negeri yang daerah hukumnya tindak pidana tersebut dilakukan, sehingga Pengadilan Negeri Surabaya berwenang untuk memeriksa dan mengadilinya, yang berada di dalam atau di luar wilayah Negara Kesatuan Republik Indonesia yang turut serta melakukan percobaan, pembantuan,</div><div style="text-align: justify;"><br /></div> <div style="text-align: justify;">Atau Permufakatan Jahat untuk melakukan tindak pidana menempatkan, mentransfer, mengalihkan, membelanjakan, membayarkan, menghibahkan, menitipkan, membawa ke luar negeri, mengubah bentuk, menukarkan dengan mata uang atau Surat Berharga atau perbuatan lain atas Harta Kekayaan yang diketahuinya atau patut diduganya merupakan hasil Tindak Pidana, Perbuatan Para terdakwa dilakukan dengan cara sebagai berikut:</div><div style="text-align: justify;"> </div><div style="text-align: justify;">Bahwa PT Semar Permata Emas Mulia bergerak dibidang usaha transaksi penjualan dan pembelian emas batangan sesuai dengan izin (KBLI) 47735 mengenai barang jasa dagangan utama : perhiasan emas, bahan emas murni dan perak murni, yang didirikan sejak tahun 1997 berdasarkan surat keputusan Menteri Kehakiman Republik Indonesia No. CC-4872 HT.01.01.PH.1997 tanggal 10 Juni 1997</div><div style="text-align: justify;"><div class="separator" style="clear: both; text-align: justify;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgE0FQSxhT50MJ4IRcaI6zuDYEccbllXSXhN41HuuI-ZHXJ4NpvS44M_-5zXDwh2SdKTJUSN1_Cua_1WzyJSXhmV_3ov4yRbu_T2PRHGH0Im7TYD7ut9y6TJ0qC8FPDlEiTqtqJvZvm8KoTrxTbiT7GZuu76BG2S6xazpe1xbahI1tiv4TeO85uJWFYsTg/s3528/IMG_20260915_223801.jpg" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="2409" data-original-width="3528" height="438" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgE0FQSxhT50MJ4IRcaI6zuDYEccbllXSXhN41HuuI-ZHXJ4NpvS44M_-5zXDwh2SdKTJUSN1_Cua_1WzyJSXhmV_3ov4yRbu_T2PRHGH0Im7TYD7ut9y6TJ0qC8FPDlEiTqtqJvZvm8KoTrxTbiT7GZuu76BG2S6xazpe1xbahI1tiv4TeO85uJWFYsTg/w640-h438/IMG_20260915_223801.jpg" width="640" /></a></div></div><div style="text-align: justify;">Dan Akte pendirian No. 11 tangga 06 Maret 1997 yang dibuat dihadapan Notaris Yuris Maliawati, S.H. yang berkedudukan di Kabupaten Nganjuk dan akte perubahan No. 4 tanggal 02 April 2016 berdasarkan surat keputusan Menteri Hukum dan HAM RI No. AHU-0001044.AH.01.10.2016 tanggal 04 April 2016 yaitu melakukan dengan Susunan Direksi :</div><div style="text-align: justify;">        Direktur Utama    : Teddy Wijaya</div><div style="text-align: justify;">        Direktur                 :  Benny Surya Wijaya</div><div style="text-align: justify;">        Komisaris               :  Debby Wijaya</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Kegiatan operasional PT Semar Permata Emas Mulia berdasarkan Akte Pendirian berada di Jl. A Yani No. 74 Rt. 001 Rw. 002 Kelurahan Payaman Kecamatan Nganjuk Kabupaten Nganjuk Jawa Timur, namun kegiatan operasional PT. Semar Permata Emas Mulia yang sebenarnya berada di Jl. Tampomas No. 3 Kel. Sawahan Kec. Sawahan Kota Surabaya Jawa Timur</div><div style="text-align: justify;"> </div><div style="text-align: justify;">Bahwa dalam kegiatan transaksi penjualan dan pembelian emas di PT Semar Permata Emas Mulia para Terdakwa menampung, memanfaatkan, melakukan Pengolahan dan atau Pemurnian, Pengembangan dan/atau Pemanfaatan dari penjual yang tidak berasal dari pemegang IUP, IUPK, IPR, SIPB atau izin yaitu dari saksi Franky Lorentz Bintoro dan saksi Michael Lorentz Bintoro dimana saksi Franky Lorentz Bintoro dan saksi Michael Lorentz Bintoro telah terbukti melakukan tindak pidana sebagaimana termuat dalam Putusan Pengadilan Negeri Pontianak Nomor 513/Pid.B/LH/2022/PN.Ptk atas nama Franky Lorentz Bintoro dan Michael Lorentz Bintoro.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Bahwa Terdakwa I TEDDY WIJAYA melakukan pembayaran emas dari saksi Franky Lorentz Bintoro tersebut melalui transfer ke rekening BCA nomor 2130-2591-90 atas nama Franky Lorentz Bintoro yaitu dengan cara memerintahkan saksi Sukari untuk melakukan pencairan cek rekening BCA milik Terdakwa II DEBBY WIJAYA dengan nomor rekening antara lain 1413-3067-99, 1414-4668-88, 1414-4668-899, 1415-5888-89, 1416-6788-99 dan 1416-7888-99 atas nama Debby Wijaya yang selanjutnya uang hasil pencairan cek tersebut dilakukan setoran tunai dengan nama penyetor adalah Franky, Franky L, Franky Lorentz, dengan rincian beberapa sebagai berikut:</div><div style="text-align: justify;"><div class="separator" style="clear: both; text-align: justify;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhDmUOWl2lJzexWjKR1-YKc8I0R8UHuEVgqE4zjSFHlolu9JZWTiCyOYSmfKEa_BhyphenhyphenUskscZJNwPHF6XY0w3S-mS-vBwPK3WT1AEorCwwZn0JsrknCmXpdNtDapqtq0JRgIJlTkH8Du_y8PgytBaHBvZr5SiJpwRpAXoJ1_DJxdIeolZMl00MgHdwZxGuc/s411/IMG_20260915_214747.jpg" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="330" data-original-width="411" height="514" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhDmUOWl2lJzexWjKR1-YKc8I0R8UHuEVgqE4zjSFHlolu9JZWTiCyOYSmfKEa_BhyphenhyphenUskscZJNwPHF6XY0w3S-mS-vBwPK3WT1AEorCwwZn0JsrknCmXpdNtDapqtq0JRgIJlTkH8Du_y8PgytBaHBvZr5SiJpwRpAXoJ1_DJxdIeolZMl00MgHdwZxGuc/w640-h514/IMG_20260915_214747.jpg" width="640" /></a></div></div><div style="text-align: justify;">Pencairan 1 (satu) lembar fotocopy cek BCA No. EK 071601 tertanggal 26 April 2021 senilai Rp.1.500.000.000,- (Satu miliar lima ratus juta rupiah) dari nomor rekening 1413-3067-99 atas nama Debby Wijaya dan penyetoran dana sesuai 1 (satu) lembar fotocopy bukti setoran Bank BCA tertanggal 26 April 2021 tujuan rekening BCA Nomor 2130-2591-90 atas nama Franky Lorentz Bintoro senilai Rp.1.500.000.000,- (Satu miliar lima ratus juta rupiah);</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Pencairan 1 (satu) lembar fotocopy cek BCA No. EK 071611 tertanggal 28 April 2021 senilai Rp.9.000.000.000,- (Sembilan miliar rupiah) dari nomor rekening 1413-3067-99 atas nama Debby Wijaya dan penyetoran dana sesuai 1 (satu) lembar fotocopy bukti Slip Setoran Bank BCA tertanggal 28 April 2021, rekening tujuan rekening BCA Nomor 2130-2591-90 atas nama Franky Lorentz Bintoro senilai Rp. 9.000.000.000,- (Sembilan miliar rupiah);</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Pencairan 1 (satu) lembar fotocopy cek Bank BCA Nomor EK 071629 atas nama Debby Wijaya Nomor Rekening 1413-3067-99 tertanggal 3 Mei 2021 senilai Rp.9.000.000.000,- (Sembilan miliar rupiah) dan penyetoran dana sesuai 1 (satu) lembar fotocopy bukti setoran Bank BCA tertanggal 3 Mei 2021, rekening tujuan rekening BCA Nomor 2130259190 atas nama Franky Lorentz Bintoro senilai Rp.9.000.000.000 (sembilan miliar rupiah);</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Pencairan 1 (satu) lembar fotocopy cek Bank BCA Nomor EK 071646 atas nama Debby Wijaya Nomor Rekening 1413-3067-99 tertanggal 5 Mei 2021 senilai Rp.9.000.000.000,- (Sembilan miliar rupiah) dan penyetoran dana sesuai 1 (satu) lembar fotocopy bukti setoran Bank BCA tertanggal 5 Mei 2021, rekening tujuan rekening BCA Nomor 2130-2591-90 atas nama Franky Lorentz Bintoro senilai Rp.9.000.000.000,- (Sembilan miliar rupiah);</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Pencairan 1 (satu) lembar fotocopy cek BCA No EK 071647 atas nama Debby Wijaya Nomor Rekening 1413-3067-99 tertanggal 5 Mei 2021 senilai Rp.2.162.615.100,- (Dua miliar seratus enam puluh dua juta enam ratus lima belas ribu seratus rupiah) dan penyetoran dana sesuai 1 (satu) lembar fotocopy setoran Bank BCA tertanggal 5 Mei 2021, rekening tujuan rekening BCA Nomor 2130-2591-90 atas nama Franky Lorentz Bintoro, senilai Rp.2.162.615.100,- (Dua miliar seratus enam puluh dua juta enam ratus lima belas ribu seratus rupiah);</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Pencairan 1 (satu) lembar fotocopy cek BCA No EK 071688 atas nama Debby Wijaya Nomor Rekening 1413-3067-99 tertanggal 17 Mei 2021 senilai Rp.9.000.000.000,- (Sembilan miliar rupiah) dan penyetoran dana sesuai 1 (satu) lembar fotocopy bukti setoran Bank BCA tertanggal 17 Mei 2021, rekening tujuan rekening BCA Nomor 2130-2591-90 atas nama Franky Lorentz Bintoro, senilai Rp.9.000.000.000,- (Sembilan miliar rupiah);</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Pencairan 1 (satu) lembar fotocopy cek BCA No EK 071739 atas nama Debby Wijaya Nomor Rekening 1413-3067-99 tertanggal 21 Mei 2021 senilai Rp.9.000.000.000,- (Sembilan miliar rupiah) dan penyetoran dana sesuai 1 (satu) lembar fotocopy bukti setoran Bank BCA tertanggal 21 Mei 2021, rekening tujuan rekening BCA Nomor 2130-2591-90 atas nama Franky Lorentz Bintoro, senilai Rp.9.000.000.000,- (sembilan miliar rupiah);</div><div style="text-align: justify;"><div class="separator" style="clear: both; text-align: justify;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhWdP9MDVKe5I-rfaelqAOVkXp1YTPgskb3Gw_BGnuGC7Y_P988LyMNRKz__RL8H575n4HbsXvZzyz2kGsSzDM_lHWfrqanZvZwg9jp3dpWg3nDtr8ZDlJ7p3xMizdZqnw8sRhksAMhTWFfEu-LAxQ4uUHWjfwjv9XYxFWnnBosWt_uVOy7UjEy2vNAyn8/s668/IMG_20260915_215053.jpg" imageanchor="1" style="clear: left; float: left; margin-bottom: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="668" data-original-width="444" height="320" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhWdP9MDVKe5I-rfaelqAOVkXp1YTPgskb3Gw_BGnuGC7Y_P988LyMNRKz__RL8H575n4HbsXvZzyz2kGsSzDM_lHWfrqanZvZwg9jp3dpWg3nDtr8ZDlJ7p3xMizdZqnw8sRhksAMhTWFfEu-LAxQ4uUHWjfwjv9XYxFWnnBosWt_uVOy7UjEy2vNAyn8/s320/IMG_20260915_215053.jpg" width="213" /></a></div><br /></div><div style="text-align: justify;">Pencairan 1 (satu) lembar fotocopy cek BCA No EK 071736 atas nama Debby Wijaya Nomor Rekening 1413-3067-99 tertanggal 21 Mei 2021 senilai Rp.9.000.000.000,- (sembilan miliar rupiah) dan penyetoran dana sesuai 1 (satu) lembar fotocopy bukti setoran Bank BCA tertanggal 21 Mei 2021, rekening tujuan rekening BCA Nomor 2130259190 atas nama Franky Lorentz Bintoro, senilai Rp.9.000.000.000 (sembilan miliar rupiah);</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Pencairan 1 (satu) lembar fotocopy cek BCA No EK 071737 atas nama Debby Wijaya Nomor Rekening 1413306799 tertanggal 21 Mei 2021 senilai Rp.9.000.000.000 (sembilan miliar rupiah) dan penyetoran dana sesuai 1 (satu) lembar fotocopy bukti setoran Bank BCA tertanggal 21 Mei 2021, rekening tujuan rekening BCA Nomor 2130259190 atas nama Franky Lorentz Bintoro, senilai Rp.9.000.000.000 (sembilan miliar rupiah);</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Pencairan 1 (satu) lembar fotocopy cek BCA No EK 071738 atas nama Debby Wijaya Nomor Rekening 1413306799 tertanggal 21 Mei 2021 senilai Rp.9.000.000.000 (sembilan miliar rupiah) dan penyetoran dana sesuai 1 (satu) lembar fotocopy bukti setoran Bank BCA tertanggal 21 Mei 2021, rekening tujuan rekening BCA Nomor 2130-2591-90 atas nama Franky Lorentz Bintoro, senilai Rp.9.000.000.000,- (Sembilan miliar rupiah).</div><div style="text-align: justify;"> </div><div style="text-align: justify;">Berdasarkan bukti transaksi berupa Slip Bukti Setoran BCA periode tanggal 31 Mei 2019 sampai dengan tanggal 19 April 2022 terdapat transaksi setoran tunai di BCA Nganjuk yang dilakukan oleh penyetor atas nama Franky Lorentz Bintoro dengan tujuan ke rekening BCA nomor 2130-2591-90 atas nama Franky Lorentz Bintoro dengan berita sumber dana dari hasil usaha dan tujuan transaksi dalam rangka tabungan.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div> <div style="text-align: justify;">Namun seluruh transaksi tersebut, tidak ada penyerahan dana secara tunai yang dilakukan oleh penyetor kepada petugas teller, hal tersebut dapat diketahui dari adanya kode transaksi huruf “N” dalam Validasi transaksi disetiap Slip Setoran yang artinya setoran tunai dilakukan oleh nasabah tanpa ada uang fisik yang diserahkan kepada Teller dan merupakan transaksi lanjutan dari transaksi penarikan dana mengggunakan warkat cek atau bilyet giro.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Bahwa bukti setoran tersebut merupakan sebagian dari bukti transaksi setoran tunai dari transaksi setoran tunai dengan berita dan setoran tunai tanpa buku periode 31 Mei 2019 sampai dengan 19 April 2022 ke rekening BCA nomor 2130259190 atas nama Franky Lorentz Bintoro melalui Bank BCA cabang Nganjuk dalam rangka pembelian emas batangan hasil pertambangan tanpa izin oleh para Terdakwa.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Bahwa saksi Franky Lorentz Bintoro dan Michael Lorentz Bintoro tidak pernah datang ke BCA Cabang Nganjuk untuk melakukan setor tunai sebagaimana slip setoran periode 31 Mei 2019 sampai dengan 19 April 2022, melainkan hal tersebut dilakukan oleh para Terdakwa untuk menyamarkan kegiatan jual beli emas dari tambang ilegal tersebut.</div><div style="text-align: justify;"><div class="separator" style="clear: both; text-align: justify;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEib2KrFm9cPaqhehQJYUhO9exAS98Ze3Uk2Q64xVCFkGsXFKMaoTurz_uyLSXVo_aXteoNC3B5snwp2MLEwo-DGCpro6SOw4zDtqTMTepqBZ0LmgSCa5flRhzvP7mdStDNPvfIa4NCBcw4Y5MTa8gfQx0V8FUGy8ChM8SvFCJFLGQN6X3ttfg756t-xpmI/s771/IMG_20260915_215751.jpg" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="771" data-original-width="632" height="640" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEib2KrFm9cPaqhehQJYUhO9exAS98Ze3Uk2Q64xVCFkGsXFKMaoTurz_uyLSXVo_aXteoNC3B5snwp2MLEwo-DGCpro6SOw4zDtqTMTepqBZ0LmgSCa5flRhzvP7mdStDNPvfIa4NCBcw4Y5MTa8gfQx0V8FUGy8ChM8SvFCJFLGQN6X3ttfg756t-xpmI/w524-h640/IMG_20260915_215751.jpg" width="524" /></a></div></div><div style="text-align: justify;">Bahwa para Terdakwa dalam melakukan transaksi jual beli Emas pada periode tahun 2019 sampai dengan tahun 2022 baik yang berasal dari saksi Franky Lorentz Bintoro maupun sumber lain menggunakan rekening-rekening, diantaranya:</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Bank BCA No. 1413-8032-88 an. Teddy Wijaya ; Bank BCA No. 4681-9772-22 an. Teddy Wijaya ; Bank BCA No. 1411-0888-85, 1411-3499-99, 1412-1199-88, 1413-3067-99, 1414-4668-88, 1415-5888-89, 1416-6788-99, 1416-7888-99, 1417-8989-99,1419-9000-00, 1415-5499-99 an. Debby Wijaya ; Bank BCA No. 4686-9058-88, 1413-2033-88  a.n. PT. Semar Permata Emas Mulia.</div><div style="text-align: justify;"><div class="separator" style="clear: both; text-align: justify;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEg2qnSGr6NM3sXdnraVRWc8tMrt5wi26E6Vrv56sv4lNm7KNOWDkjejjoCVC8umz5bgmmLnl5PC9SMpHRBcG-ISg5fWPrvnZfzs7cBNKL3RZZFBfcc6sMfGw4TPupP5Cz3wj0D0__lcJi9JrJruYdoxJMcPz3mlL93Nl4BZaCKrkB9CN9f9ZqG-3pY3Abo/s3528/IMG_20260915_223801.jpg" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="2409" data-original-width="3528" height="438" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEg2qnSGr6NM3sXdnraVRWc8tMrt5wi26E6Vrv56sv4lNm7KNOWDkjejjoCVC8umz5bgmmLnl5PC9SMpHRBcG-ISg5fWPrvnZfzs7cBNKL3RZZFBfcc6sMfGw4TPupP5Cz3wj0D0__lcJi9JrJruYdoxJMcPz3mlL93Nl4BZaCKrkB9CN9f9ZqG-3pY3Abo/w640-h438/IMG_20260915_223801.jpg" width="640" /></a></div><br /></div><div style="text-align: justify;">Bahwa para Terdakwa menggunakan uang yang berada dalam rekening-rekening tersebut di atas untuk membelanjakan emas kepada PT.Indah Golden Signature, PT.Sukajadi Logam, PT.Indo Karya Sukses, PT.Indo Karya Andalan dan ke PT.Simba Jaya Utama. Hal tersebut dapat diketahui dari adanya transaksi uang masuk dari PT Indah Golden Signature, PT Sukajadi Logam PT. Indo Karya Sukses, PT.Indo Karya Andalan dan PT.Simba Jaya Utama ke rekening atas nama Terdakwa I TEDDY WIJAYA dan Terdakwa II DEBBY WIJAYA periode tahun 2019 sampai dengan tahun 2025 yang ditempatkan pada rekening-rekening, diantaranya :</div><div style="text-align: justify;"><ol><li>Bank BCA No. 1413-8032-88 atas nama Teddy Wijaya dari PT Indah Golden Signature</li><li>Bank BCA No. 4681-9772-22 atas nama Teddy Wijaya dari PT Suka Jadi Logam</li><li>Bank BCA nomor 1411-0888-85, 1411-3499-99, 1412-1199-88, 1413-3067-99, 1414-4668-88, 1415-5888-89, 1416-6788-99, 1416-7888-99, 1417-8989-99 atas nama Debby Wijaya dari PT Indah Golden Signature</li><li>Bank BCA No. 1411-0888-85, 1411-3499-99, 1413-3067-99, 1415-5888-89, 1416-6788-99, 1416-7888-99, 1419-9000-00 atas nama Debby Wijaya dari PT Suka Jadi Logam.</li><li>Bank BCA No. 1412-1199-88, 1415-5499-99, 1416-6788-99 atas nama Debby Wijaya dari PT Bhumi Satu Inti</li><li>Bank BCA No. 1415-5499-99 atas nama Debby Wijaya dari PT Indo Karya Sukses</li><li>Bank BCA No. 1412-1199-88, 1415549999 atas nama Debby Wijaya dari PT Indo Karya Andalan.</li></ol></div><div style="text-align: justify;">Kegiatan yang aktif yang dilakukan oleh para Terdakwa yakni telah menempatkan, mentransfer hasil kejahatan untuk dibelanjakan/dibayarkan untuk kepentingan usahanya atau pribadinya dalam rangka menyembunyikan atau menyamarkan asal usul, sumber, lokasi, peruntukan, pengalihan hak-hak atau kepemilikan yang sebenarnya. Hal mana berupa kegiatan-kegiatan aktif yang dilakukan oleh para Terdakwa yakni menempatkan uang hasil kejahatan dengan menabung, mengalihkan ke rekening orang lain dengan mentransfer, mengambil tunai, membayarkan dan menggunakan untuk kepentingan usahanya atau pribadinya.</div><div style="text-align: justify;"><br /></div><div style="text-align: justify;">Perbuatan para Terdakwa tersebut diatur dan diancam pidana dalam Pasal 607 ayat 1 huruf a Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 1 tahun 2023 tentang KUHP Jo Pasal 10 Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 8 tahun 2010 tentang Pencegahan Dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang Jo Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 1 tahun 2026 tentang Penyesuaian Pidana. (Jen)</div></div>

News Opini Pemerintahan Pidana Regional Tipikor Bapak, Ibu dan Anak Diadili Dalam Perkara Dugaan Pidana Tambang Emas 100 Kg dan TPPU Rp6,1 M

Advokat Rahmat dari Kantor Kalinta and Co Law Firm Jakarta Selaku Tim Yang Mendampingi Ketiga Terdakwa Menyatakan Akan Melakukan Perlawanan ...

»